Bienvenue à mon Examen de PocketSmith 2024, et pourquoi la préférer à toute autre application de budgétisation.
PocketSmith pourrait être la solution pour vous si vous avez subi des revers financiers importants en raison d'une mauvaise organisation et planification financières.
Avez-vous déjà manqué d'organisation et commis des erreurs financières coûteuses ?
Même si vous aviez l'argent pour payer un paiement, vous auriez peut-être été frappé d'amendes, d'intérêts ou de pénalités parce que vous n'aviez pas « vos canards en ordre ». Ces choses n'ont fait qu'augmenter votre sentiment d'impuissance.
Vous pouvez vous sentir perpétuellement en retard financièrement parce que vous pensez que vous n'avez jamais assez de temps ou d'espace dans votre calendrier pour gérer votre argent.
Le personnel de PocketSmith est conscient de votre situation et a créé une solution pour aider les consommateurs à comprendre et à mieux gérer leurs finances.
Si vous pensez que votre désorganisation et manque de compréhension financière vous empêchent d'atteindre vos objectifs, l'application PocketSmith pourrait être exactement ce dont vous avez besoin.
🥇Résultat initial
PocketSmith's les fonctionnalités de gestion de compte sont inégalées. Que vous ayez plusieurs comptes bancaires, cartes de crédit ou portefeuilles d'investissement, ce logiciel simplifie le processus de gestion de tous en un seul endroit. L'époque où il fallait se connecter à plusieurs plateformes ou jongler avec plusieurs feuilles de calcul est révolue. PocketSmith vous permet de lier et de gérer de manière transparente tous vos comptes, vous donnant une image complète de votre situation financière.
La seule application que j'ai essayée au cours des dernières années qui fournit des projections fiables des résultats financiers futurs. Les vues des flux de trésorerie, du calendrier et des graphiques peuvent toutes être consultées dans une seule application.
Qu'est-ce que PocketSmith?
PocketSmith est entièrement basé sur le cloud et ne nécessite pas l'installation de logiciel spécial, ce qui signifie qu'il peut être utilisé de n'importe où. Le serveur offre des options d'importation très flexibles et peut accepter les flux bancaires de 36 pays.
Le service est assez similaire à Mint.com, à l'exception du fait que Mint est gratuit, tandis que PocketSmith implique des frais d'abonnement mensuels, bien qu'il existe également une version gratuite à fonctionnalités limitées.
Caractéristiques de PocketSmith
Depuis son lancement officiel, PocketSmith s'est lentement et sûrement fait un nom parmi les meilleurs prétendants de sa catégorie, grâce à des outils très utiles et efficaces. outils de gestion financière et des fonctionnalités qui vous aident à contrôler votre argent et à gérer l'avenir de vos finances.
1) Flux bancaires automatiques en direct
PocketSmith a été conçu pour importer automatiquement vos transactions en se connectant à plus de 12,000 XNUMX institutions financières mondialement reconnues et réputées.
2) Rechercher et organiser les transactions
L'interface systématique de PocketSmith vous permet de catégoriser, d'étiqueter et d'annoter les dépenses, comme vous le souhaitez. Vous pouvez également utiliser leur incroyable moteur de recherche natif pour trouver des transactions.
3) Multidevise
Suivez et convertissez tous les comptes, actifs et passifs de différents pays, car PocketSmith fournit une conversion automatique des devises en fonction des taux de change quotidiens. Il existe également un support de taux de change pour l'or, l'argent et le Bitcoin.
4) Envoyer les dépenses à Xero
Les utilisateurs peuvent se connecter instantanément à un compte Xero et envoyer leurs dépenses en quelques clics. Il n'est pas nécessaire de se connecter ou de se livrer à des problèmes de saisie manuelle.
5) Des prévisions simples et puissantes
Les utilisateurs peuvent créer des projections de trésorerie instantanées et consulter les soldes bancaires quotidiens jusqu'à 30 ans.
6) Calendrier budgétaire
Poecketsmith vous permet de planifier vos factures et budgets à venir dans un calendrier afin que vous puissiez avoir une interaction fructueuse avec votre argent de manière naturelle.
7) Scénarios hypothétiques
Un mécanisme de prédiction des résultats unique et innovant vous permet de tester vos décisions pour voir les futurs résultats financiers et éliminer l'incertitude de votre planification.
8) Budgétisation flexible
Un système de budgétisation flexible et convivial vous permet de créer des budgets quotidiens, hebdomadaires et mensuels, et plus encore, afin que vous puissiez diviser votre budget en périodes significatives.
9) Flux bancaires en direct
Bien que cette fonctionnalité ne soit disponible que sur les forfaits Premium et Super, vous pouvez vous connecter à plus de 12,000 XNUMX institutions financières dans le monde et obtenir des flux bancaires automatiques en direct.
Cela inclut toutes les grandes banques aux États-Unis, au Royaume-Uni, au Canada, en Australie et en Nouvelle-Zélande. De plus, vous pouvez importer plusieurs comptes auprès de la même institution et une fois cela fait, vos transactions seront automatiquement catégorisées.
10) Capacité multidevise
PocketSmith prend en charge efficacement de nombreux comptes bancaires, actifs et passifs reconnus de différents pays, fournissant une conversion automatique des devises basée sur les taux de change quotidiens. Un autre gros avantage est qu'il existe même un support de taux de change pour l'or, l'argent et le Bitcoin.
En outre, votre valeur nette sera enregistrée dans votre devise de base tandis que l'application affiche les conversions vers le pays de votre choix, à la fois le solde natif des comptes basés à l'étranger.
11) Budgétisation
Vous pouvez configurer l'application comme vous le souhaitez pour créer des budgets flexibles pour des périodes quotidiennes, hebdomadaires et mensuelles. Les notifications et les alertes financières du système sont également très bonnes et vous avertiront lorsque vous êtes sur le point de dépasser votre budget.
12) Calendrier budgétaire
PocketSmith s'assure que vous payez toutes vos factures à temps en vous permettant de programmer les factures à venir. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs d'éviter les problèmes de trésorerie à l'avenir.
Cependant, cette application ne paie pas vos factures à votre place. Il s'agit uniquement d'un calendrier pour savoir quand vos factures sont dues.
13) Soldes journaliers projetés
La prévision de vos soldes moyens jusqu'à 30 ans est une fonctionnalité étonnante pour les propriétaires d'entreprise et les investisseurs.
Une caractéristique supplémentaire de ceci est les scénarios "what-if", qui peuvent être utilisés pour prédire des incertitudes telles qu'un revenu plus élevé ou plus faible, ou le résultat si vous dépensez moins d'argent en biens et services.
14) États des revenus et des dépenses
Un relevé numérisé de vos revenus et dépenses est la caractéristique la plus cruciale de toute application de gestion financière. PocketSmith vous permet de personnaliser vos états financiers pour afficher vos revenus et vos dépenses pour une période donnée.
Cette fonctionnalité comporte également des alertes pour vous avertir lorsque vous avez dépassé les budgets pour des catégories individuelles.
15) Valeur Nette
Connaître la différence entre vos actifs et vos passifs est très important pour calculer correctement votre valeur nette. PocketSmith vous montre exactement cela en vous permettant d'extraire ces informations en quelques secondes.
L'application peut comptabiliser les comptes détenus en devises étrangères, fonctionnant ainsi comme la meilleure indication de votre situation financière à un moment donné.
16) Moteur de recherche ultra-rapide
Vous pouvez rechercher et accéder rapidement à toutes vos transactions, qu'elles soient anciennes ou nouvelles, sans faire défiler de longues listes de transactions répétitives à l'aide du moteur de recherche financier natif ultra-rapide de PocketSmith.
Comment contacter PocketSmith
Envoyez un courriel à [email protected] pour entrer en contact avec le service client de PocketSmith. Envoyer un courriel à [email protected] avec tout problème d'alimentation bancaire. De plus, vous pouvez utiliser la page de contact du site Web pour déposer une demande d'assistance.
Comment puis-je démarrer avec PocketSmith ?
Pour vous aider à démarrer avec PocketSmith, j'ai élaboré un guide étape par étape rapide.
Cliquez ici pour voir la page d'accueil de PocketSmith.
Visitez le site Web de PocketSmith et sélectionnez le "S'INSCRIRE" lien. Il est situé dans la partie supérieure droite de l'écran.
Sélectionnez votre plan: Vous devez maintenant sélectionner le plan que vous souhaitez acheter. Choisissez le forfait de base si vous souhaitez d'abord essayer la plate-forme. Une fois que vous vous êtes habitué à toutes les fonctionnalités, la mise à niveau est simple.
Sélectionnez un nom d'utilisateur et un mot de passe sécurisé: Vous devez maintenant sélectionner un nom d'utilisateur et un mot de passe sécurisé.
Assurez-vous que votre mot de passe est extrêmement sûr car les comptes que vous importerez dans PocketSmith sont sensibles. En plus d'entrer votre adresse e-mail, vous devez également lire et accepter les termes et conditions.
Créez votre tableau de bord: Après avoir créé votre compte, vous devez importer vos comptes. N'oubliez pas que le plan de base ne permet que l'importation de deux comptes.
Vous pouvez commencer catégoriser vos transactions, établir des budgets et établir des prévisions une fois que vous avez importé vos comptes bancaires. Si c'est la première fois que vous configurez quoi que ce soit, PocketSmith vous guide étape par étape tout au long de la procédure.
Ils vous montreront comment configurer votre tableau de bord lorsque vous choisissez "mode démo".
Forfaits de tarification PocketSmith
PocketSmith propose à ses clients de choisir parmi trois forfaits différents. Chacun de ces forfaits est tarifé différemment et offre un service unique.
1) PocketSmith Basic (Essai PocketSmith)
Prix: GRATUIT
Il s'agit d'une version limitée en fonctionnalités dans laquelle vous pouvez ajouter jusqu'à deux comptes bancaires. Cependant, ce processus n'est pas automatique comme les autres packages.
Vous devrez également importer manuellement les informations de votre compte bancaire dans l'application. Comme il s'agit d'un package de base, les utilisateurs ne peuvent accéder qu'à 12 budgets et six mois de projections budgétaires.
- Importations manuelles
- Budgets 12
- Comptes 2
- Projection sur 6 mois
2) Pocket Smith Premium
Prix: 9.95 $ par mois (7.49 $ lorsque payé annuellement)
Ce package vous offre la fonction de mise à jour automatique des flux bancaires, ainsi que l'importation et la catégorisation automatiques des transactions. Ce forfait permet aux utilisateurs d'ajouter jusqu'à 10 comptes à l'application et d'accéder à jusqu'à 10 ans de prévisions budgétaires et des budgets illimités.
- Flux bancaires automatiques
- Importation automatique et manuelle des transactions
- Catégorisation automatique
- Budgets illimités
- Comptes 10
- Projection sur 10 ans
3) PocketSmith Super
Prix: 19.95 $ par mois (14.16 $ lorsque payé annuellement)
Comme point fort, cette version offre la possibilité d'ajouter et de gérer des comptes illimités ainsi que la possibilité de faire des projections et des prévisions jusqu'à 30 ans, ainsi que tout ce qui est disponible avec le service Premium.
- Comptes illimités
- Projection sur 30 ans
Visitez le site Web officiel de PocketSmith pour en savoir plus sur leurs forfaits, leurs tarifs, leurs fonctionnalités, leur présentation et leurs personnalisations.
Comment fonctionne PocketSmith ?
Cette application de budgétisation tout compris offre une multitude d'options pour vous aider à suivre et à organiser vos finances. Malgré sa complexité, vous pouvez commencer à l'utiliser en moins d'une minute.
La procédure d'inscription
Il y a cinq étapes nécessaires à la création d'un compte PocketSmith, mais l'ensemble de la procédure ne prend que quelques secondes (sérieusement, cela ne nous a pris qu'environ 25 secondes).
Vous ne serez pas tenu de divulguer des informations personnelles lorsque vous vous inscrivez au service, et vous serez toujours libre de modifier votre plan, de mettre à niveau, de rétrograder ou d'annuler le service à tout moment.
Suite à la configuration de votre compte, trois options vous seront proposées : importer vos informations depuis un autre site (tel que Mint.com), manuellement ajout de vos informations bancaires et les transactions, ou faire le tour pour avoir une idée de la façon dont tout fonctionne.
J'ai testé en important les données de mon compte Mint.com dans mon cas particulier. J'ai été chargé d'exporter les informations essentielles de mon compte Mint conformément aux instructions de base fournies par PocketSmith. Après cela, j'ai simplement téléchargé le fichier Excel sur le site Web de PocketSmith.
Tableau de bord Pocketsmith
Lorsque votre compte est prêt, vous serez redirigé vers le tableau de bord, où vous pourrez voir vos revenus et vos dépenses. Vous pouvez afficher l'historique de vos dépenses antérieures jusqu'à six mois en cliquant sur les icônes correspondantes (pour la version gratuite).
Le tableau de bord donne également un aperçu de votre budget et de vos perspectives financières. Dans un instant, j'élaborerai un peu plus sur ceux-ci.
Administration et documentation des transactions financières
Examinez chacune de vos transactions à l'aide de la technique choisie pour la gestion des transactions, puis affectez-les à la catégorie et à l'étiquette appropriées.
Il n'y a aucune pression de PocketSmith pour se conformer aux catégories qui sont destinées à tout le monde. De plus, vous pouvez ajouter des notes aux transactions. Les paramètres de recherche des transactions incluent un montant, une catégorie, une étiquette et une notation textuelle.
Après avoir examiné vos informations de dépenses totales, l'étape suivante consiste à créer un budget. Cela pourrait vous aider à découvrir les domaines problématiques où vous pourriez dépenser trop ou trop peu.
Alternatives à PocketSmith
1) Couper
Trim est une application gratuite de gestion des finances personnelles, au cas où si Trim négocie vos factures avec succès, Trim prélèvera une énorme partie de 25% sur vos économies du premier mois, avec un cryptage SSL 256 bits, ils offrent un bon niveau de sécurité bancaire et des fonctionnalités de sécurité, y compris accès en lecture seule et authentification à deux facteurs. il suffit d'envoyer un SMS à Trim pour commencer à utiliser leurs services.
Trim a automatisé le processus de recherche de coupons et les applique directement lorsque vous effectuez des achats, ils ont également une option de négociateur de facture qui aide à négocier automatiquement les factures des utilisateurs comme Internet, le câble, etc.
2) CompterÀ propos
CountAbout est livré avec des fonctionnalités budgétaires facilement personnalisables, disponibles à la fois sur iOS et Android, CountAbout peut être lié à plus de 12,500 9.99 institutions financières, y compris Mint.com et Quicken, pour fournir des rapports financiers mis à jour en temps opportun, la gamme de prix commence à 39.99 $/an qui augmente à XNUMX $/an.
CountAbout affirme également que toutes vos données stockées avec eux sont cryptées et garantissent qu'aucun partage de données avec des opérateurs ou des annonceurs externes.
3) YNAB
L'une des alternatives PocketSmith les plus populaires est You Need A Budget (YNAB). Étant donné que le logiciel est tellement axé sur les objectifs, il est très utile pour rembourser la dette. Comme PocketSmith, il consolide également vos données financières afin que vous puissiez suivre vos dépenses et garder un œil sur votre valeur nette à partir d'un seul tableau de bord.
De plus, YNAB a une période d'essai gratuite de 34 jours. Ensuite, il en coûte 14.99 $ par mois ou 98.99 $ par an.
FAQ liées Examen de PocketSmith
👉 PocketSmith vend-il des données ?
La majorité des fonctionnalités de PocketSmith ne sont disponibles que pour les clients payants. Ils n'utilisent aucune astuce, n'obtiennent pas de pots-de-vin ou ne vendent pas de données d'utilisateurs pour gagner de l'argent ; la seule façon de gagner de l'argent est lorsque des gens comme vous paient des frais raisonnables pour un excellent produit.
👉 Puis-je faire confiance à PocketSmith ?
L'application de budgétisation connue sous le nom de PocketSmith est fiable et sans risque à utiliser. Malgré cela, vous êtes responsable de la sauvegarde de votre propre mot de passe et ne devez jamais révéler aucune de vos informations confidentielles à qui que ce soit.
👉 Qui est le propriétaire de PocketSmith ?
L'actuel PDG et co-fondateur de PocketSmith est Jason Leong.
👉 PocketSmith est-il basé sur le Web ?
Une application de finances personnelles de bureau avec une interface Web est PocketSmith. En tant qu'outil de budgétisation complémentaire, notre application mobile pour iOS et Android met certaines des fonctionnalités les plus importantes de PocketSmith directement dans votre poche. Afin d'atteindre vos objectifs financiers tout en faisant ce que vous faites le mieux, c'est-à-dire vivre votre vie !
👉 PocketSmith utilise-t-il l'open banking ?
Le fait que PocketSmith opère à l'échelle mondiale nous offre un point de vue distinct sur l'open banking. Ils sont en première ligne pour fournir des flux bancaires à des clients du monde entier depuis plus d'une décennie à ce stade.
Pensée finale: Revue PocketSmith 2024
PocketSmith est une application 5 étoiles qui a un prix. PocketSmith serait une excellente application de budgétisation financière si vous ne pouviez pas obtenir gratuitement des fonctionnalités équivalentes avec d'autres plates-formes ou applications. Cependant, les prix de PocketSmith peuvent sembler plus élevés que ceux de ses concurrents.
Le calendrier est sa meilleure fonctionnalité pour gérer des comptes tels que les chèques, les cartes de crédit, les prêts étudiants, etc. Les applications de la version gratuite sont livrées avec deux calendriers de vérification et les comptes de carte de crédit ne sont pas géniaux.
Les utilisateurs ont besoin de comptes Premium ou Super pour suivre et signaler plusieurs comptes. PocketSmith appelle le compte Premium le « meilleur abonnement » à 9.95 $ par mois. Si vous voulez des informations complètes sur votre compte et des prévisions financières, PocketSmith peut être un excellent investissement.
PocketSmith comprend de nombreuses fonctionnalités pour vous aider à gérer votre argent, mais votre choix dépendra de vos besoins et de vos finances. Sélectionnez PocketSmith judicieusement pour améliorer vos finances.
Plus loin lu:
J'aime avoir tous mes numéros au même endroit. L'interface est super lisse et simple à utiliser. Je peux voir combien d'argent entre et sort chaque jour ! Il m'informe même lorsqu'il est temps de payer des factures ou de faire des achats. Merci – PocketSmith
Pocketsmith a été une partie essentielle de mes finances depuis le jour où je l'ai téléchargé. Les leçons sont immersives et informatives, mais aussi amusantes à explorer. Une fois que vous démarrez, il n'y a pas de retour en arrière - Pocketsmith sera un compagnon de confiance dans votre vie tant que vous économisez un peu ici et là.
Pocketsmith est le meilleur pour organiser vos finances. Il vous aide à rester sain d'esprit en vous permettant de voir toutes vos dépenses en un seul endroit, il est donc facile de déterminer quels articles nécessitent plus d'attention et lesquels reçoivent un peu trop d'argent. De plus, ils ont de nombreux articles utiles avec des conseils de budgétisation et d'autres experts financiers expliquant comment se réunir avant chaque selfie !
Comme beaucoup de personnes âgées, j'utilise Quicken depuis des années. Mais de nouveaux produits sortent chaque année ! Pocketsmith est un nouveau concurrent puissant de Quicken avec des outils de budgétisation impressionnants, même s'il faut un certain temps pour s'y habituer. Cela vaut la peine de vérifier, car Pocketsmith possède l'une des meilleures fonctionnalités de projection financière.
Je ne peux pas dire assez de bonnes choses à propos de ce logiciel. La partie que j'aime est le niveau de détail profond dans la section de budgétisation. Ils ont un agenda prédéfini, mais vous pouvez le modifier au besoin pour votre vie professionnelle ou personnelle. C'est super utile pour rester sur la bonne voie et faire avancer les choses ! La projection financière commence par quelques bases, mais devient ensuite incroyablement sophistiquée et robuste après un certain temps d'utilisation. Le temps passé à répartir mon travail sur différents budgets a été formidable pour notre vie professionnelle et personnelle, alors merci !
Personnellement, j'aime le fait qu'il soit toujours là avec moi. Je vérifie mes e-mails, verrouille mon téléphone et les choses pourraient devenir incontrôlables, mais PocketSmith m'apprendra à économiser financièrement.
Je n'aurai pas non plus à m'inquiéter d'oublier de payer des factures ou d'être en retard lorsque l'argent se fait rare. Tout est là au même endroit !
Pour une entreprise qui prend au sérieux son budget et ses projections financières, Pocketsmith est la voie à suivre. Je sais à quel point cela peut être intimidant au début, mais vous vous habituez assez rapidement à son interface approfondie. Vous passez plus de temps à gérer vos finances avec ce logiciel que si vous n'aviez pas de système d'organisation, c'est sûr. Mais une fois que j'ai commencé à entrer dans le rythme des choses, les choses se sont beaucoup plus fluides. Et le tout sans se soucier de rien oublier ! Ça craint de ne pas avoir la moindre idée de ce pour quoi nous avons dépensé notre argent il y a des mois ou d'où il vient à l'origine… J'étais partout avant que Pocketsmith ne me sauve la vie
PocketSmith est la solution à votre désorganisation chronique et à votre manque de compréhension financière. Si vous avez l'impression que ces deux facteurs vous empêchent d'atteindre vos objectifs, alors PocketSmith pourrait être exactement ce dont vous avez besoin.
PocketSmith est un outil financier incroyable avec une tarification d'une étoile. Si vous ne pouviez pas obtenir la plupart de ce que PocketSmith fait gratuitement ailleurs, il se démarquerait comme un produit 5 étoiles. Cependant, c'est moins souhaitable que les autres concurrents en raison de son prix bas.