Una calculadora de ROI es un tipo de calculadora de inversión que le permite estimar la ganancia o pérdida de su inversión. Nuestra calculadora de ROI también se puede utilizar para comparar la efectividad de algunas inversiones diferentes. Como resultado, la fórmula del ROI será útil al tomar una decisión financiera. Es más fácil predecir el resultado de una inversión si sabe cómo calcular el ROI.
¿Qué es el retorno de la inversión (ROI)?
En primer lugar, debe tener en cuenta que ROI significa Retorno de la Inversión. El retorno de la inversión (ROI) se define como la relación entre la ganancia neta de la inversión y su costo neto.
En otros términos, el retorno de la inversión (ROI) compara los ingresos netos de la inversión con los gastos netos de la inversión. Tradicionalmente, el ROI se expresa en puntos porcentuales. Como resultado, cuando un cálculo da un ROI de 0.1, los analistas financieros lo reportan como ROI = 10%.
El ROI es uno de los métodos más utilizados para analizar las implicaciones económicas de una inversión, junto con otras métricas simples de rentabilidad (VPN, TIR, período de recuperación). Su principal ventaja es, sin duda, su sencillez:
El ROI se puede utilizar para medir la rentabilidad de la inversión porque se basa en datos fácilmente disponibles y su valor es fácil de comprender e interpretar. Además, debido a que el ROI se expresa como un porcentaje, es simple comparar los resultados de varias inversiones. Como resultado, debido al ROI, puede seleccionar la opción más ventajosa.
Antes de profundizar más en el ROI, es importante tener en cuenta que el término "retorno de la inversión" puede referirse a una variedad de métricas financieras.
Al referirse al rendimiento del capital invertido (ROIC), la tasa de rendimiento promedio, el rendimiento del capital o las ganancias por acción, por ejemplo, puede usar el término ROI. La más conocida y quizás la más utilizada es una métrica conocida como simple retorno de la inversión o simplemente retorno de la inversión (ROI).
Por cierto, vale la pena señalar que, debido a la ambigüedad del idioma, es una buena idea saber exactamente cómo se calcula el ROI antes de usarlo en juicios del mundo real. También creemos que hay una razón más para leer nuestra publicación de principio a fin. Dificultad en la aplicación
Es cierto que el ROI se puede utilizar para evaluar la rentabilidad de prácticamente cualquier negocio. Sin embargo, debido a su amplia aplicabilidad, puede ser difícil aplicarlo correctamente. Si bien el cálculo del ROI es sencillo, el verdadero problema es la falta de comprensión de las personas sobre cómo definir 'costo' y/o 'ganancia', así como la variabilidad asociada.
Por ejemplo, el inversionista A podría calcular el ROI de una posible inversión inmobiliaria utilizando gastos de capital, impuestos y seguros, pero el inversionista B podría simplemente usar el precio de adquisición. El inversionista A puede calcular el ROI incorporando los impuestos a las ganancias de capital para una posible acción, mientras que el inversionista B no puede hacerlo.
Además, aparte del primer y último flujo de caja, ¿el cálculo del ROI incluye todos los demás flujos de caja intermedios? El ROI se calcula de varias maneras por diferentes inversores.
La distinción más importante con el ROI es que no tiene límite de tiempo. Considere a un inversionista que debe elegir entre un diamante con un retorno de la inversión del 1,000 por ciento y un terreno con un retorno de la inversión del 50 por ciento.
El diamante parece ser la obviedad de inmediato, pero ¿es esto cierto si el ROI de la gema se evalúa a lo largo de 50 años contra el ROI de la tierra que se calcula a lo largo de varios meses? Por eso, si bien el ROI es un buen punto de partida para analizar inversiones, es necesario potenciarlo con otras métricas más precisas.
Fórmula para calcular el retorno de la inversión
Sin saber cómo calcular el ROI, los inversores no pueden determinar la eficiencia de sus inversiones. Como resultado, la fórmula del ROI es tan importante en las decisiones de inversión.
La fórmula de retorno de la inversión se basa en dos datos: el retorno de la inversión y el costo de la inversión. La siguiente es la fórmula para determinar el ROI:
ROI = ( G - C ) / C
Lugar:
G - ganancia de la inversión
C – costo de inversión
Retorno de la inversión anualizado
La Calculadora de ROI incluye una entrada de Tiempo de inversión para superar esta falla mediante el uso de un ROI anualizado, que es una tasa que suele ser más apropiada para la comparación. Al comparar los resultados de los cálculos de dos calculadoras, la cifra del ROI anualizado suele ser más relevante que la cifra del ROI; el ejemplo anterior de diamante versus tierra es un excelente ejemplo de por qué.
En realidad, el riesgo de inversión y otros factores no se reflejan en la tasa de ROI, por lo que si bien es deseable un ROI anualizado más alto, no es raro ver inversiones de ROI más bajas seleccionadas debido a un riesgo más bajo u otros factores positivos. En muchos casos, como cuando se anuncia un producto, el ROI no se puede cuantificar directamente. En tales casos, el ROI generalmente se calcula utilizando el beneficio marginal de ventas o el reconocimiento de marca.
Retorno sobre el capital (ROE) vs. Retorno sobre la inversión (ROI)
Debido a que el retorno de la inversión (ROI) y el retorno del capital (ROE) a veces se malinterpretan, es importante repasar las similitudes y diferencias entre los dos.
Para empezar, tanto el ROI como el ROE son enfoques básicos para determinar la rentabilidad absoluta de una inversión. El retorno de la inversión (ROI) y el retorno de la inversión (ROE) son enfoques de un solo período que no tienen el mismo valor durante todo el plazo de la inversión.
Además, ninguno de estos indicadores incluye un factor de riesgo. Además, ni el ROI ni el ROE cuentan para TVM (sobre el cual puede obtener más información utilizando nuestra calculadora del valor del dinero en el tiempo).
La diferencia fundamental entre ROI y ROE es que el primero considera el gasto de inversión total (que incluye tanto el capital propio como la deuda), mientras que la fórmula del segundo considera únicamente el capital propio.