Un calculateur de retour sur investissement est un type de calculateur d'investissement qui vous permet d'estimer le profit ou la perte de votre investissement. Notre calculateur de retour sur investissement peut également être utilisé pour comparer l'efficacité de quelques investissements différents. En conséquence, la formule de retour sur investissement sera utile lors de la prise de décision financière. Il est plus facile de prédire le résultat d'un investissement si vous savez comment calculer le retour sur investissement.
Qu'est-ce que le retour sur investissement (ROI) ?
Tout d'abord, vous devez savoir que le retour sur investissement signifie retour sur investissement. Le retour sur investissement (ROI) est défini comme le rapport entre le gain net de l'investissement et son coût net.
En d'autres termes, le retour sur investissement (ROI) compare les revenus nets de l'investissement aux dépenses nettes de l'investissement. Traditionnellement, le retour sur investissement est exprimé en points de pourcentage. En conséquence, lorsqu'un calcul donne un ROI de 0.1, les analystes financiers le rapportent comme ROI = 10 %.
Le retour sur investissement est l'une des méthodes les plus couramment utilisées pour analyser les implications économiques d'un investissement, aux côtés d'autres mesures simples de rentabilité (VAN, TRI, période de récupération). Son avantage premier est incontestablement sa simplicité :
Le retour sur investissement peut être utilisé pour évaluer la rentabilité des investissements car il est basé sur des données facilement disponibles et sa valeur est facile à saisir et à interpréter. De plus, le retour sur investissement étant exprimé en pourcentage, il est simple de comparer les résultats de divers investissements. En conséquence, grâce au retour sur investissement, vous pouvez sélectionner l'option la plus avantageuse.
Avant d'approfondir le retour sur investissement, il est important de noter que le terme « retour sur investissement » peut faire référence à une variété de mesures financières.
Lorsque vous faites référence au rendement du capital investi (ROIC), au taux de rendement moyen, au rendement des capitaux propres ou au bénéfice par action, par exemple, vous pouvez utiliser le terme ROI. Le plus connu et peut-être le plus largement utilisé est une mesure connue sous le nom de simple retour sur investissement, ou simplement retour sur investissement (ROI).
Soit dit en passant, il convient de noter qu'en raison de l'ambiguïté du langage, il est judicieux de savoir exactement comment le retour sur investissement est calculé avant de l'utiliser dans des jugements réels. Nous croyons également qu'il y a juste plus de raisons de lire notre article du début à la fin. Difficulté d'application
Il est vrai que le retour sur investissement peut être utilisé pour évaluer la rentabilité de pratiquement n'importe quelle entreprise. Cependant, en raison de sa large applicabilité, il peut être difficile de l'appliquer correctement. Bien que le calcul du retour sur investissement soit simple, le vrai problème vient du manque de compréhension des gens sur la façon de définir le « coût » et/ou le « gain », ainsi que de la variabilité associée.
Par exemple, l'investisseur A peut calculer le retour sur investissement d'un éventuel investissement immobilier en utilisant les dépenses en capital, les taxes et les assurances, mais l'investisseur B peut simplement utiliser le prix d'acquisition. L'investisseur A peut calculer le retour sur investissement en intégrant les impôts sur les gains en capital pour une éventuelle action, contrairement à l'investisseur B.
En outre, à part le premier et le dernier flux de trésorerie, un calcul du retour sur investissement inclut-il tous les autres flux de trésorerie au milieu ? Le retour sur investissement est calculé de différentes manières par différents investisseurs.
La distinction la plus importante avec le retour sur investissement est qu'il n'a pas de limite de temps. Considérez un investisseur qui doit choisir entre un diamant avec un retour sur investissement de 1,000 50 % et une parcelle de terrain avec un retour sur investissement de XNUMX %.
Le diamant apparaît tout de suite comme une évidence, mais est-ce vrai si le ROI de la gemme est évalué sur 50 ans par rapport au ROI du terrain calculé sur plusieurs mois ? C'est pourquoi, si le ROI est un bon point de départ pour analyser les investissements, il est nécessaire de l'enrichir d'autres métriques plus précises.
Formule de calcul du retour sur investissement
Sans savoir comment calculer le retour sur investissement, les investisseurs ne peuvent pas déterminer l'efficacité de leurs investissements. En conséquence, la formule de retour sur investissement est si importante dans les décisions d'investissement.
La formule de retour sur investissement est basée sur deux données : le retour sur investissement et le coût de l'investissement. Voici la formule pour déterminer le retour sur investissement :
ROI = ( G - C ) / C
Où :
G - gain d'investissement
C – coût d'investissement
Retour sur investissement annualisé
Le calculateur de retour sur investissement inclut une entrée de temps d'investissement pour surmonter ce défaut en utilisant un retour sur investissement annualisé, qui est un taux généralement plus approprié pour la comparaison. Lorsque l'on compare les résultats de deux calculs de calculateur, le chiffre du retour sur investissement annualisé est souvent plus pertinent que le chiffre du retour sur investissement ; l'exemple diamant contre terre ci-dessus est un excellent exemple de pourquoi.
En réalité, le risque d'investissement et d'autres facteurs ne sont pas reflétés dans le taux de retour sur investissement. Ainsi, bien qu'un retour sur investissement annualisé plus élevé soit souhaitable, il n'est pas rare de voir des investissements à faible retour sur investissement sélectionnés en raison d'un risque plus faible ou d'autres facteurs positifs. Dans de nombreux cas, comme lors de la publicité d'un produit, le retour sur investissement ne peut pas être quantifié directement. Dans de tels cas, le retour sur investissement est généralement calculé en utilisant le bénéfice marginal des ventes ou la reconnaissance de la marque.
Retour sur fonds propres (ROE) vs retour sur investissement (ROI)
Parce que le retour sur investissement (ROI) et le retour sur capitaux propres (ROE) sont parfois mal interprétés, il est important de passer en revue les similitudes et les différences entre les deux.
Pour commencer, le ROI et le ROE sont des approches de base pour déterminer la rentabilité absolue d'un investissement. Le retour sur investissement (ROI) et le retour sur investissement (ROE) sont des approches à une seule période qui n'ont pas la même valeur sur toute la durée de l'investissement.
De plus, aucun de ces indicateurs ne comporte de facteur de risque. De plus, ni le retour sur investissement ni le retour sur investissement ne tiennent compte de la TVM (sur laquelle vous pouvez en savoir plus à l'aide de notre calculateur de valeur temporelle de l'argent).
La différence fondamentale entre le ROI et le ROE est que le premier prend en compte le total des dépenses d'investissement (qui comprend à la fois le capital propre et la dette), tandis que la formule du second ne prend en compte que le capital propre.