आरओआई कैलकुलेटर - अपने पर आरओआई कैसे जांचें...

आरओआई कैलकुलेटर एक प्रकार का निवेश कैलकुलेटर है जो आपको अपने निवेश के लाभ या हानि का अनुमान लगाने की अनुमति देता है। हमारे आरओआई कैलकुलेटर का उपयोग कुछ अलग-अलग निवेशों की प्रभावशीलता की तुलना करने के लिए भी किया जा सकता है। परिणामस्वरूप, वित्तीय निर्णय लेते समय आरओआई फॉर्मूला काम आएगा। यदि आप आरओआई की गणना करना जानते हैं तो निवेश के परिणाम की भविष्यवाणी करना आसान है।

निवेश पर प्रतिफल (आरओआई) क्या है?

सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण बात, आपको पता होना चाहिए कि आरओआई का मतलब निवेश पर रिटर्न है। निवेश पर रिटर्न (आरओआई) को निवेश के शुद्ध लाभ और उसकी शुद्ध लागत के अनुपात के रूप में परिभाषित किया गया है।

दूसरे शब्दों में, निवेश पर रिटर्न (आरओआई) निवेश के शुद्ध राजस्व की तुलना निवेश के शुद्ध खर्चों से करता है। परंपरागत रूप से, ROI को प्रतिशत अंकों में व्यक्त किया जाता है। परिणामस्वरूप, जब कोई गणना 0.1 का आरओआई देती है, तो वित्तीय विश्लेषक इसे आरओआई = 10% के रूप में रिपोर्ट करते हैं।

लाभप्रदता के अन्य सरल मैट्रिक्स (एनपीवी, आईआरआर, पेबैक अवधि) के साथ-साथ, आरओआई किसी निवेश के आर्थिक निहितार्थ का विश्लेषण करने के सबसे अधिक इस्तेमाल किए जाने वाले तरीकों में से एक है। इसका प्राथमिक लाभ निस्संदेह इसकी सादगी है:

आरओआई का उपयोग निवेश लाभप्रदता को मापने के लिए किया जा सकता है क्योंकि यह आसानी से उपलब्ध डेटा पर आधारित है और इसका मूल्य समझना और व्याख्या करना आसान है। इसके अलावा, क्योंकि आरओआई को प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है, इसलिए विभिन्न निवेशों के परिणामों की तुलना करना आसान है। परिणामस्वरूप, ROI के कारण, आप सबसे लाभप्रद विकल्प चुन सकते हैं।

इससे पहले कि हम आरओआई के बारे में अधिक गहराई से जानें, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि शब्द "निवेश पर रिटर्न" विभिन्न प्रकार के वित्तीय मैट्रिक्स को संदर्भित कर सकता है।

उदाहरण के लिए, निवेशित पूंजी पर रिटर्न (आरओआईसी), रिटर्न की औसत दर, इक्विटी पर रिटर्न या प्रति शेयर आय का जिक्र करते समय, आप आरओआई शब्द का उपयोग कर सकते हैं। सबसे प्रसिद्ध और शायद सबसे व्यापक रूप से उपयोग किया जाने वाला एक मीट्रिक है जिसे निवेश की सरल वापसी, या बस निवेश की वापसी (आरओआई) के रूप में जाना जाता है।

वैसे, यह ध्यान देने योग्य है कि, भाषा की अस्पष्टता के कारण, वास्तविक दुनिया के निर्णयों में उपयोग करने से पहले यह जानना एक अच्छा विचार है कि आरओआई की गणना कैसे की जाती है। हम यह भी मानते हैं कि हमारी पोस्ट को शुरू से अंत तक पढ़ने का और भी कारण है। आवेदन में कठिनाई

यह सच है कि आरओआई का उपयोग व्यावहारिक रूप से किसी भी व्यवसाय की लाभप्रदता का आकलन करने के लिए किया जा सकता है। हालाँकि, इसकी व्यापक प्रयोज्यता के कारण, इसे सही ढंग से लागू करना मुश्किल हो सकता है। हालांकि आरओआई की गणना सीधी है, असली मुद्दा लोगों की 'लागत' और/या 'लाभ' को परिभाषित करने के तरीके के साथ-साथ संबंधित परिवर्तनशीलता की समझ की कमी से है।

उदाहरण के लिए, निवेशक ए पूंजीगत व्यय, करों और बीमा का उपयोग करके संभावित रियल एस्टेट निवेश के लिए आरओआई की गणना कर सकता है, लेकिन निवेशक बी केवल अधिग्रहण मूल्य का उपयोग कर सकता है। निवेशक ए संभावित स्टॉक के लिए पूंजीगत लाभ करों को शामिल करके आरओआई की गणना कर सकता है, जबकि निवेशक बी ऐसा नहीं कर सकता है।

इसके अलावा, पहले और आखिरी नकदी प्रवाह के अलावा, क्या आरओआई गणना में बीच में हर दूसरा नकदी प्रवाह शामिल होता है? विभिन्न निवेशकों द्वारा आरओआई की गणना विभिन्न तरीकों से की जाती है।

आरओआई के साथ सबसे महत्वपूर्ण अंतर यह है कि इसकी कोई समय सीमा नहीं है। एक ऐसे निवेशक पर विचार करें जिसे निवेश पर 1,000 प्रतिशत रिटर्न वाले हीरे और निवेश पर 50 प्रतिशत रिटर्न वाले जमीन के प्लॉट के बीच चयन करना होगा।

ऐसा प्रतीत होता है कि हीरा तुरंत ही समझ में नहीं आता है, लेकिन क्या यह सच है यदि रत्न के आरओआई का मूल्यांकन 50 वर्षों में किया जाता है जबकि भूमि के आरओआई की गणना कई महीनों में की जाती है? यही कारण है कि, जबकि आरओआई निवेश का विश्लेषण करने के लिए एक अच्छा प्रारंभिक बिंदु है, इसे अन्य, अधिक सटीक मेट्रिक्स के साथ बढ़ाना आवश्यक है।

निवेश पर रिटर्न की गणना के लिए सूत्र

आरओआई की गणना कैसे करें, यह जाने बिना, निवेशक अपने निवेश की दक्षता निर्धारित नहीं कर सकते हैं। परिणामस्वरूप, निवेश निर्णयों में आरओआई फॉर्मूला बहुत महत्वपूर्ण है।

निवेश पर रिटर्न फॉर्मूला डेटा के दो टुकड़ों पर आधारित है: निवेश पर रिटर्न और निवेश की लागत। आरओआई निर्धारित करने का सूत्र निम्नलिखित है:

आरओआई = (जी - सी) / सी

कहा पे:

जी - निवेश से लाभ

सी - निवेश की लागत

निवेश पर वार्षिक रिटर्न

आरओआई कैलकुलेटर में वार्षिक आरओआई का उपयोग करके इस दोष को दूर करने के लिए एक निवेश समय इनपुट शामिल है, जो एक ऐसी दर है जो आमतौर पर तुलना के लिए अधिक उपयुक्त है। दो कैलकुलेटर गणनाओं के परिणामों की तुलना करते समय, वार्षिक आरओआई आंकड़ा अक्सर आरओआई आंकड़े से अधिक प्रासंगिक होता है; उपरोक्त हीरा बनाम भूमि का उदाहरण इसका एक उत्कृष्ट उदाहरण है।

वास्तव में, निवेश जोखिम और अन्य कारक आरओआई दर में परिलक्षित नहीं होते हैं, इसलिए जबकि उच्च वार्षिक आरओआई वांछनीय है, कम जोखिम या अन्य सकारात्मक कारकों के कारण कम आरओआई निवेश का चयन देखना असामान्य नहीं है। कई उदाहरण, जैसे कि किसी उत्पाद का विज्ञापन करते समय, आरओआई को सीधे निर्धारित नहीं किया जा सकता है। ऐसे मामलों में, आरओआई की गणना आमतौर पर सीमांत बिक्री लाभ या ब्रांड पहचान का उपयोग करके की जाती है।

इक्विटी पर रिटर्न (आरओई) बनाम निवेश पर रिटर्न (आरओआई)

क्योंकि निवेश पर रिटर्न (आरओआई) और इक्विटी पर रिटर्न (आरओई) को कभी-कभी गलत समझा जाता है, इसलिए दोनों के बीच समानताएं और अंतर पर गौर करना महत्वपूर्ण है।

आरंभ करने के लिए, आरओआई और आरओई दोनों किसी निवेश की पूर्ण लाभप्रदता निर्धारित करने के लिए बुनियादी दृष्टिकोण हैं। निवेश पर रिटर्न (आरओआई) और निवेश पर रिटर्न (आरओई) एकल-अवधि के दृष्टिकोण हैं जिनका पूरे निवेश अवधि में समान मूल्य नहीं होता है।

इसके अलावा, इनमें से किसी भी संकेतक में जोखिम कारक शामिल नहीं है। इसके अलावा, टीवीएम के लिए न तो आरओआई और न ही आरओई खाता है (जिसके बारे में आप हमारे समय मूल्य कैलकुलेटर का उपयोग करके अधिक जान सकते हैं)।

आरओआई और आरओई के बीच मूलभूत अंतर यह है कि आरओआई कुल निवेश व्यय (जिसमें स्वयं की पूंजी और ऋण दोनों शामिल हैं) पर विचार करता है, जबकि बाद का फॉर्मूला केवल अपनी पूंजी पर विचार करता है।