Een ROI-calculator is een soort investeringscalculator waarmee u de winst of het verlies van uw investering kunt inschatten. Onze ROI-calculator kan ook worden gebruikt om de effectiviteit van enkele verschillende investeringen te vergelijken. Hierdoor komt de ROI-formule goed van pas bij het nemen van een financiële beslissing. Het is gemakkelijker om de uitkomst van een investering te voorspellen als u weet hoe u de ROI moet berekenen.
Wat is Return on Investment (ROI)?
Allereerst moet u zich ervan bewust zijn dat ROI staat voor Return on Investment. Het rendement op investering (ROI) wordt gedefinieerd als de verhouding tussen de nettowinst van de investering en de nettokosten.
Met andere woorden, het rendement op investering (ROI) vergelijkt de netto-inkomsten van de investering met de netto-uitgaven van de investering. Traditioneel wordt ROI uitgedrukt in procentpunten. Als gevolg hiervan, wanneer een berekening een ROI van 0.1 geeft, rapporteren financiële analisten dit als ROI = 10%.
ROI is een van de meest gebruikte methoden om de economische implicaties van een investering te analyseren, naast andere eenvoudige maatstaven voor winstgevendheid (NPV, IRR, terugverdientijd). Het belangrijkste voordeel is ongetwijfeld de eenvoud:
ROI kan worden gebruikt om de winstgevendheid van investeringen te meten, omdat het is gebaseerd op direct beschikbare gegevens en de waarde ervan gemakkelijk te begrijpen en te interpreteren is. Omdat de ROI wordt uitgedrukt als een percentage, is het bovendien eenvoudig om de resultaten van verschillende investeringen te vergelijken. Hierdoor kunt u dankzij ROI de meest voordelige optie kiezen.
Voordat we dieper ingaan op ROI, is het belangrijk op te merken dat de term 'rendement op investering' kan verwijzen naar een verscheidenheid aan financiële maatstaven.
Wanneer u bijvoorbeeld verwijst naar rendement op geïnvesteerd kapitaal (ROIC), gemiddeld rendement, rendement op eigen vermogen of winst per aandeel, kunt u de term ROI gebruiken. De meest bekende en misschien wel de meest gebruikte is een maatstaf die bekend staat als eenvoudig rendement op investering, of eenvoudigweg rendement op investering (ROI).
Trouwens, het is de moeite waard om op te merken dat het, vanwege taalambiguïteit, een goed idee is om precies te weten hoe ROI wordt berekend voordat het wordt gebruikt in real-world beoordelingen. We zijn ook van mening dat er gewoon meer reden is om onze post van begin tot eind te lezen. Moeilijkheid bij toepassing
Het is waar dat ROI kan worden gebruikt om de winstgevendheid van vrijwel elk bedrijf te beoordelen. Vanwege de brede toepasbaarheid kan het echter moeilijk zijn om correct toe te passen. Hoewel de ROI-berekening eenvoudig is, komt het echte probleem voort uit het gebrek aan begrip van mensen over hoe ze 'kosten' en/of 'winst' en de bijbehorende variabiliteit moeten definiëren.
Investeerder A kan bijvoorbeeld de ROI voor een mogelijke investering in onroerend goed berekenen met behulp van kapitaaluitgaven, belastingen en verzekeringen, maar investeerder B kan alleen de aankoopprijs gebruiken. Belegger A kan de ROI berekenen met vermogenswinstbelasting voor een mogelijk aandeel, terwijl belegger B dat niet doet.
En omvat een ROI-berekening, afgezien van de eerste en laatste cashflow, ook elke andere cashflow in het midden? ROI wordt op verschillende manieren berekend door verschillende investeerders.
Het belangrijkste verschil met ROI is dat het geen tijdslimiet heeft. Neem een investeerder die moet kiezen tussen een diamant met een investeringsrendement van 1,000 procent en een stuk grond met een investeringsrendement van 50 procent.
De diamant lijkt meteen de no-brainer, maar is dit waar als de ROI van de edelsteen over 50 jaar wordt geëvalueerd tegen de ROI van het land die over meerdere maanden wordt berekend? Dit is de reden waarom, hoewel ROI een goed uitgangspunt is voor het analyseren van investeringen, het noodzakelijk is om het te verbeteren met andere, nauwkeurigere statistieken.
Formule voor het berekenen van het investeringsrendement
Zonder te weten hoe ze de ROI moeten berekenen, kunnen investeerders de efficiëntie van hun investeringen niet bepalen. Daarom is de ROI-formule zo belangrijk bij investeringsbeslissingen.
De formule voor het rendement op investering is gebaseerd op twee gegevens: het rendement op investering en de investeringskosten. Het volgende is de formule voor het bepalen van de ROI:
ROI = (G – C) / C
Waar:
G - winst uit investering
C – investeringskosten
Geannualiseerd rendement op investering
De ROI-calculator bevat een invoer voor investeringstijd om deze fout te verhelpen door een ROI op jaarbasis te gebruiken, wat een percentage is dat doorgaans geschikter is voor vergelijking. Bij het vergelijken van de resultaten van twee rekenmachineberekeningen is het ROI-cijfer op jaarbasis vaak relevanter dan het ROI-cijfer; het voorbeeld van diamant versus land hierboven is een uitstekend voorbeeld van waarom.
In werkelijkheid worden investeringsrisico's en andere factoren niet weerspiegeld in het ROI-percentage, dus hoewel een hogere ROI op jaarbasis wenselijk is, is het niet ongebruikelijk dat investeringen met een lagere ROI worden geselecteerd vanwege een lager risico of andere positieve factoren. In veel gevallen, zoals bij het adverteren voor een product, kan de ROI niet direct worden gekwantificeerd. In dergelijke gevallen wordt de ROI meestal berekend aan de hand van het marginale verkoopvoordeel of de merkherkenning.
Rendement op eigen vermogen (ROE) versus rendement op investering (ROI)
Omdat rendement op investering (ROI) en rendement op eigen vermogen (ROE) soms verkeerd worden geïnterpreteerd, is het belangrijk om de overeenkomsten en verschillen tussen beide te bespreken.
Om te beginnen zijn zowel ROI als ROE basisbenaderingen voor het bepalen van de absolute winstgevendheid van een investering. Return on Investment (ROI) en Return on Investment (ROE) zijn benaderingen voor één periode die niet dezelfde waarde hebben over de hele investeringsperiode.
Bovendien bevat geen van deze indicatoren een risicofactor. Bovendien is er geen ROI- of ROE-account voor TVM (waarover u meer kunt leren met behulp van onze tijdswaarde-van-geld-calculator).
Het fundamentele verschil tussen ROI en ROE is dat de eerste rekening houdt met de totale investeringsuitgaven (die zowel het eigen kapitaal als de schulden omvatten), terwijl de formule van de laatste alleen het eigen kapitaal in aanmerking neemt.