Bienvenido a mi Revisión de PocketSmith 2024, y por qué preferirla a cualquier otra aplicación de presupuestos.
PocketSmith podría ser la respuesta para usted si ha sufrido contratiempos financieros significativos como resultado de una mala organización y planificación financiera.
¿Alguna vez le ha faltado organización y como resultado ha cometido costosos errores financieros?
Incluso si tuviera el dinero para pagar un pago, es posible que haya recibido multas, intereses o sanciones porque no tenía "sus patos en orden". Estas cosas solo ayudaron a aumentar su sensación de impotencia.
Puede sentirse perpetuamente atrasado financieramente porque cree que nunca tiene suficiente tiempo o espacio en su calendario para administrar su dinero.
El personal de PocketSmith conoce su situación y ha creado una solución para ayudar a los consumidores a comprender y administrar mejor sus finanzas.
Si cree que su continua desorganización y falta de comprensión financiera le impiden alcanzar sus objetivos, la aplicación PocketSmith podría ser exactamente lo que necesita.
🥇Línea de fondo por adelantado
de PocketSmith las funciones de administración de cuentas no tienen rival. Ya sea que tenga varias cuentas bancarias, tarjetas de crédito o carteras de inversión, este software simplifica el proceso de administrarlas todas en un solo lugar. Los días de iniciar sesión en varias plataformas o hacer malabarismos con varias hojas de cálculo han terminado. PocketSmith le permite vincular y administrar sin problemas todas sus cuentas, brindándole una imagen completa de su situación financiera.
La única aplicación que probé en los últimos años que proporciona proyecciones confiables de resultados financieros futuros. Las vistas de flujo de efectivo, calendario y gráfico se pueden ver en una sola aplicación.
¿Qué es PocketSmith?
bolsillosmith está completamente basado en la nube y no requiere la instalación de software especial, lo que significa que se puede utilizar desde cualquier lugar. El servidor ofrece opciones de importación muy flexibles y pueden aceptar feeds bancarios de 36 países.
El servicio es bastante similar a Mint.com, excepto por el hecho de que Mint es gratuito, mientras que PocketSmith implica tarifas de suscripción mensuales, aunque también hay disponible una versión gratuita con funciones limitadas.
Características de PocketSmith
Desde su lanzamiento oficial, PocketSmith se ha hecho un nombre de manera lenta y constante entre los principales competidores de su clase, gracias a algunos útiles y eficientes herramientas de gestión financiera y características que lo ayudan a controlar su dinero y administrar el futuro de sus finanzas.
1) Feeds bancarios en vivo automáticos
PocketSmith ha sido diseñado para importar automáticamente sus transacciones al conectarse a más de 12,000 instituciones financieras reconocidas y de renombre mundial.
2) Encuentra y organiza transacciones
La interfaz sistemática de PocketSmith le permite categorizar, etiquetar y anotar gastos, tal como lo desea. También puede utilizar su increíble motor de búsqueda nativo para encontrar transacciones.
3) Multidivisa
Rastree y convierta todas las cuentas, activos y pasivos de diferentes países, ya que PocketSmith proporciona conversión automática de moneda basada en tipos de cambio diarios. También hay soporte de tipo de cambio para oro, plata y Bitcoin.
4) Enviar gastos a Xero
Los usuarios pueden conectarse instantáneamente a una cuenta Xero y enviar gastos con un par de clics. No es necesario registrarse o meterse en problemas de entrada manual.
5) Pronóstico fácil y potente
Los usuarios pueden crear proyecciones de efectivo instantáneas y ver los saldos bancarios diarios de hasta 30 años.
6) Calendario de presupuesto
Poecketsmith le permite programar sus próximas facturas y presupuestos en un calendario para que pueda tener una interacción fructífera con su dinero de una manera natural.
7) Escenarios hipotéticos
Un mecanismo de predicción de resultados único e innovador le permite probar sus decisiones para ver los resultados financieros futuros y eliminar la incertidumbre de su planificación.
8) Presupuesto flexible
Un sistema de elaboración de presupuestos flexible y fácil de usar le permite crear presupuestos diarios, semanales y mensuales, y más, para que pueda dividir su presupuesto en períodos significativos.
9) Fuentes bancarias en vivo
Aunque esta función solo está disponible en los paquetes Premium y Super, puede conectarse a más de 12,000 instituciones financieras en todo el mundo y obtener fuentes bancarias automáticas en vivo.
Esto incluye todos los principales bancos de EE. UU., Reino Unido, Canadá, Australia y Nueva Zelanda. Además, puede importar varias cuentas con la misma institución y, una vez hecho esto, sus transacciones se clasificarán automáticamente.
10) Capacidad multidivisa
PocketSmith admite de manera eficiente numerosas cuentas bancarias reconocidas, activos y pasivos de diferentes países, lo que proporciona una conversión automática de divisas basada en los tipos de cambio diarios. Otra gran ventaja es que incluso hay compatibilidad con el tipo de cambio para el oro, la plata y Bitcoin.
Además, su patrimonio neto se registrará en su moneda base, mientras que la aplicación muestra las conversiones al país de su elección, tanto el saldo nativo para las cuentas en el extranjero.
11) Presupuestación
Puede configurar la aplicación de la forma que desee para crear presupuestos flexibles para marcos de tiempo diarios, semanales y mensuales. Las notificaciones y alertas financieras del sistema también son muy buenas y te avisarán cuando estés cerca de sobrepasar tu presupuesto.
12) Calendario de presupuesto
PocketSmith se asegura de que pague todas sus facturas a tiempo al permitirle programar las próximas facturas. Esta función permite a los usuarios evitar problemas de flujo de caja en el futuro.
Sin embargo, esta aplicación en realidad no paga sus facturas por usted. Es solo un calendario para realizar un seguimiento de cuándo vencen sus facturas.
13) Saldos diarios proyectados
Pronosticar sus saldos promedio hasta 30 años es una característica increíble para propietarios de negocios e inversores.
Una característica adicional de esto son los escenarios hipotéticos, que se pueden usar para predecir incertidumbres como un ingreso más alto o más bajo, o el resultado si gasta menos dinero en bienes y servicios.
14) Estados de Ingresos y Gastos
Un extracto digitalizado de sus ingresos y gastos es la característica más importante de cualquier aplicación de gestión financiera. PocketSmith le permite personalizar sus estados financieros para mostrar sus ingresos y gastos durante cualquier período de tiempo específico.
Esta característica también tiene alertas para avisarle cuando ha excedido los presupuestos para categorías individuales.
15). Net Worth
Conocer la diferencia entre sus activos y sus pasivos es muy importante para calcular correctamente su patrimonio neto. PocketSmith le muestra exactamente eso al permitirle obtener esa información en cuestión de segundos.
La aplicación puede dar cuenta de las cuentas mantenidas en moneda extranjera, por lo que funciona como la mejor indicación de su posición financiera en un momento dado.
16) Motor de búsqueda ultrarrápido
Puede buscar y acceder rápidamente a todas sus transacciones, ya sean antiguas o nuevas, sin tener que desplazarse por largas listas de transacciones repetitivas utilizando el motor de búsqueda de finanzas nativo ultrarrápido de PocketSmith.
Cómo ponerse en contacto con PocketSmith
Envíe un correo electrónico a [email protected] para ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente de PocketSmith. Enviar un correo electrónico a [email protected] con cualquier problema de alimentación bancaria. Además, puede utilizar la página de contacto del sitio web para presentar una solicitud de asistencia.
¿Cómo puedo comenzar con PocketSmith?
Para ayudarlo a comenzar con PocketSmith, he preparado una guía rápida paso a paso.
Haga clic aquí para ver la página de inicio de PocketSmith.
Visite el sitio web de PocketSmith y seleccione el "REGISTRO" Enlace. Se encuentra en la parte superior derecha de la pantalla.
selecciona tu plan: Ahora debe seleccionar el plan que desea comprar. Elija el paquete básico si desea probar la plataforma inicialmente. Una vez que se haya acostumbrado a todas las funciones, la actualización es simple.
Seleccione un nombre de usuario y una contraseña segura: Ahora debe seleccionar un nombre de usuario y una contraseña segura.
Asegúrese de que su contraseña sea extremadamente segura porque las cuentas que importará a PocketSmith son confidenciales. Además de ingresar su dirección de correo electrónico, también debe leer y aceptar los términos y condiciones.
Crea tu tablero: Después de crear su cuenta, debe importar sus cuentas. Recuerda que el plan básico solo permite importar dos cuentas.
Puedes empezar categorizando sus transacciones, elaboración de presupuestos y pronósticos una vez que haya cargado su(s) cuenta(s) bancaria(s). Si es la primera vez que configura algo, PocketSmith lo guiará paso a paso a través del procedimiento.
Ellos le demostrarán cómo configurar su panel de control cuando elija "modo de demostración".
Planes de precios de PocketSmith
bolsillosmith ofrece a sus clientes a elegir entre tres paquetes diferentes. Cada uno de estos paquetes tiene un precio diferente y ofrece un servicio único.
1) PocketSmith Basic (versión de prueba de PocketSmith)
Precio: GRATIS
Esta es una versión con funciones limitadas en la que puede agregar hasta dos cuentas bancarias. Sin embargo, este proceso no es automático como los otros paquetes.
También deberá importar manualmente la información de su cuenta bancaria a la aplicación. Como se trata de un paquete básico, los usuarios solo pueden acceder a un máximo de 12 presupuestos y seis meses de proyecciones presupuestarias.
- Importaciones manuales
- Presupuestos 12
- Cuentas 2
- proyección de 6 meses
2) Premium de Pocket Smith
Precio: $ 9.95 por mes ($ 7.49 cuando se paga anualmente)
Este paquete le brinda la función de actualizaciones automáticas de fuentes bancarias, junto con la importación y categorización automáticas de transacciones. Este paquete permite a los usuarios agregar hasta 10 cuentas a la aplicación y acceder a hasta 10 años de proyecciones presupuestarias y presupuestos ilimitados.
- Feeds bancarios automáticos
- Importación de transacciones automática y manual
- Categorización automática
- Presupuestos ilimitados
- Cuentas 10
- 10 años de proyección
3) Súper Pocket Smith
Precio: $ 19.95 por mes ($ 14.16 cuando se paga anualmente)
Como punto destacado, esta versión ofrece la capacidad de agregar y manejar cuentas ilimitadas junto con la posibilidad de realizar proyecciones y pronósticos de hasta 30 años, además de todo lo disponible con el servicio Premium.
- Cuentas ilimitadas
- 30 años de proyección
Visite el sitio web oficial de PocketSmith para obtener más información sobre sus planes, precios, funciones, descripción general y personalizaciones.
¿Cómo funciona PocketSmith?
Esta aplicación de presupuesto con todo incluido ofrece una gran cantidad de opciones para ayudarlo a realizar un seguimiento y organizar sus finanzas. A pesar de su complejidad, puede comenzar a usarlo en mucho menos de un minuto.
El procedimiento de registro
Se necesitan cinco etapas para crear una cuenta de PocketSmith, pero todo el procedimiento toma solo unos segundos (hablando en serio, nos tomó solo unos 25 segundos).
No se le pedirá que divulgue ninguna información personal cuando se registre en el servicio, y siempre tendrá la libertad de cambiar su plan, actualizar, degradar o cancelar el servicio en cualquier momento.
Después de configurar su cuenta, se le ofrecerán tres opciones: importar su información desde otro sitio (como Mint.com), manualmente añadiendo su información bancaria y transacciones, o hacer el recorrido para tener una idea de cómo funciona todo.
Probé importando datos de mi cuenta de Mint.com en mi caso particular. Se me indicó que exportara la información esencial de mi cuenta Mint de acuerdo con las instrucciones básicas proporcionadas por PocketSmith. Después de eso, simplemente cargué el archivo de Excel en el sitio web de PocketSmith.
Tablero de Pocketsmith
Cuando su cuenta esté lista, se le dirigirá al panel de control, donde podrá ver sus ingresos y gastos. Puede ver su historial de gastos anterior de hasta seis meses haciendo clic en los íconos correspondientes (para la versión gratuita).
El tablero también proporciona una descripción general de su presupuesto y perspectivas financieras. En un momento, elaboraré un poco más sobre esto.
Administración y Documentación de Transacciones Financieras
Examine cada una de sus transacciones utilizando la técnica elegida para la gestión de transacciones y luego asigne cada una a la categoría y etiqueta adecuadas.
No hay presión de PocketSmith para ajustarse a las categorías que están destinadas a todos. Además, puede agregar notas a las transacciones. Los parámetros de búsqueda para transacciones incluyen una cantidad, categoría, etiqueta y notación de texto.
Después de revisar la información de sus gastos totales, el siguiente paso es crear un presupuesto. Esto podría ayudarlo a descubrir áreas problemáticas en las que puede estar gastando de más o de menos.
Alternativas de PocketSmith
1) Recortar
Trim es una aplicación gratuita de administración de finanzas personales, en caso de que Trim negocie sus facturas con éxito, Trim tomará una gran parte del 25% de sus ahorros del primer mes, con cifrado SSL de 256 bits que ofrecen un buen nivel de seguridad bancaria y características de seguridad que incluyen acceso de solo lectura y autenticación de dos factores. uno solo necesita enviar un mensaje de texto a Trim para comenzar con sus servicios.
Trim automatizó el proceso de encontrar cupones y aplicarlos directamente cuando realiza compras, también tienen una opción de negociador de facturas que ayuda a negociar automáticamente las facturas de los usuarios como Internet, Cable, etc.
2) Cuenta sobre
CountAbout viene con funciones de presupuesto fácilmente personalizables, disponibles tanto en iOS como en Android, CountAbout se puede vincular con más de 12,500 9.99 instituciones financieras, incluidas Mint.com y Quicken, para proporcionar informes financieros actualizados oportunamente, el rango de precios comienza en $ 39.99 / año que sube a $XNUMX/año.
CountAbout también afirma que todos sus datos almacenados con ellos están encriptados y garantiza que no se compartan datos con operadores externos o anunciantes.
3) YNAB
Una de las alternativas más populares de PocketSmith es You Need A Budget (YNAB). Dado que el software está tan enfocado en objetivos, es muy útil para pagar deudas. Al igual que PocketSmith, también consolida sus datos financieros para que pueda realizar un seguimiento de los gastos y controlar su patrimonio neto desde un único panel.
Además, YNAB tiene un período de prueba gratuito de 34 días. Después de eso, cuesta $ 14.99 mensuales o $ 98.99 anuales.
Preguntas frecuentes relacionadas Revisión de PocketSmith
👉 ¿PocketSmith vende datos?
La mayoría de las funciones de PocketSmith solo están disponibles para clientes que pagan. No usan ningún truco, no reciben sobornos ni venden datos de usuarios para ganar dinero; la única forma en que ganan dinero es cuando la gente como usted paga una tarifa razonable por un producto excelente.
👉 ¿Puedo confiar en PocketSmith?
La aplicación de presupuesto conocida como PocketSmith es confiable y no tiene riesgos de usar. A pesar de esto, usted es responsable de proteger su propia contraseña y nunca debe revelar su información confidencial a nadie.
👉 ¿Quién es el dueño de PocketSmith?
El director ejecutivo y cofundador actual de PocketSmith es Jason Leong.
👉 ¿PocketSmith está basado en la web?
Una aplicación de finanzas personales de escritorio con una interfaz web es PocketSmith. Como herramienta complementaria de elaboración de presupuestos, nuestra aplicación móvil para iOS y Android pone algunas de las funciones más importantes de PocketSmith en su bolsillo. Para alcanzar sus metas financieras mientras sigue haciendo lo que mejor sabe hacer, ¡que es vivir su vida!
👉 ¿PocketSmith utiliza la banca abierta?
El hecho de que PocketSmith opere a escala global nos brinda un punto de vista distinto sobre la banca abierta. Han estado en primera línea proporcionando fuentes bancarias a clientes de todo el mundo durante más de una década en este momento.
Pensamiento final: Revisión de PocketSmith 2024
PocketSmith es una aplicación de 5 estrellas que tiene un precio. PocketSmith sería una excelente aplicación de presupuesto financiero si no pudiera obtener funciones equivalentes con otras plataformas o aplicaciones de forma gratuita. Sin embargo, los precios de PocketSmith pueden parecer más altos que los de sus competidores.
El calendario es su mejor característica para administrar cuentas como cheques, tarjetas de crédito, préstamos estudiantiles y más. Las aplicaciones de la versión gratuita vienen con dos horarios para las cuentas de cheques y tarjetas de crédito no son muy buenas.
Los usuarios necesitan cuentas Premium o Super para rastrear e informar sobre varias cuentas. PocketSmith llama a la cuenta Premium la "suscripción de mejor valor" a $9.95 por mes. Si desea información completa de la cuenta y predicciones financieras, PocketSmith puede ser una excelente inversión.
PocketSmith incluye muchas funciones para ayudarlo a administrar su dinero, pero su elección dependerá de sus necesidades y finanzas. Seleccione PocketSmith sabiamente para mejorar sus finanzas.
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Me encanta tener todos mis números en un solo lugar. La interfaz es súper elegante y fácil de usar. ¡Puedo ver cuánto dinero entra y sale todos los días! Incluso me notifica cuando es el momento de pagar facturas o hacer compras. Gracias - PocketSmith
Pocketsmith ha sido una parte esencial de mis finanzas desde el día en que lo descargué. Las lecciones son inmersivas e informativas, pero también divertidas de explorar. Una vez que te pongas en marcha, no hay vuelta atrás: Pocketsmith será un compañero de confianza en tu vida siempre que ahorres un poquito aquí y allá.
Pocketsmith es el mejor para organizar sus finanzas. Le ayuda a mantenerse cuerdo al permitirle ver todos sus gastos en un solo lugar, por lo que es fácil averiguar qué artículos necesitan más atención y cuáles gastan demasiado dinero en ellos. Además, tienen muchos artículos útiles con consejos de presupuestación y otros expertos financieros que explican cómo recuperarse antes de cada selfie.
Como muchas personas mayores, he estado usando Quicken durante años. ¡Pero cada año salen nuevos productos! Pocketsmith es un nuevo y poderoso competidor de Quicken con increíbles herramientas de presupuesto, aunque se necesita algo de tiempo para dominarlo. Vale la pena echarle un vistazo, ya que Pocketsmith tiene una de las mejores funciones de proyección financiera.
No puedo decir lo suficiente sobre este software. La parte que me encanta es el profundo nivel de detalle en la sección de presupuestos. Tienen una agenda preestablecida, pero usted puede cambiarla según sea necesario para su negocio o su vida personal. ¡Es muy útil para mantener el rumbo y hacer las cosas! La proyección financiera comienza con algunos conceptos básicos, pero luego se vuelve increíblemente sofisticada y sólida después de un tiempo de usarla. El tiempo dedicado a distribuir mi trabajo en diferentes presupuestos ha sido excelente tanto para nuestra vida comercial como para nuestra vida personal, ¡así que gracias!
Personalmente, me gusta el hecho de que siempre esté conmigo. Reviso mi correo electrónico, bloqueo mi teléfono y las cosas podrían estar fuera de control, pero PocketSmith me enseñará a ahorrar financieramente.
Tampoco tendré que preocuparme por olvidarme de pagar las facturas o llegar tarde cuando el dinero escasea. ¡Todo está ahí en un solo lugar!
Para una empresa que se toma en serio sus proyecciones financieras y presupuestarias, Pocketsmith es el camino a seguir. Sé lo abrumador que puede ser al principio, pero te acostumbras bastante rápido a su interfaz en profundidad. Pasas más tiempo administrando tus finanzas con este software que si no tuvieras un sistema organizacional, seguro. Pero una vez que comencé a meterme en el ritmo de las cosas, las cosas fueron mucho más suaves. ¡Y todo sin preocuparte por olvidar nada! Es una mierda no tener ni idea de en qué gastamos nuestro dinero hace meses o de dónde vino originalmente ... Estaba por todos lados antes de que Pocketsmith me salvara la vida.
PocketSmith es la solución a su desorganización crónica y falta de comprensión financiera. Si siente que estos dos factores le están impidiendo alcanzar sus objetivos, entonces PocketSmith podría ser exactamente lo que necesita.
PocketSmith es una herramienta financiera increíble con un precio de una estrella. Si no pudiera obtener la mayor parte de lo que PocketSmith hace de forma gratuita en otro lugar, se destacaría como un producto de 5 estrellas. Sin embargo, es menos deseable que otros competidores debido al bajo precio.