Bem vindo ao meu Avaliação PocketSmith 2024 e por que preferi-lo a qualquer outro aplicativo de orçamento.
PocketSmith pode ser a resposta para você se você sofreu contratempos financeiros significativos como resultado de má organização e planejamento financeiro.
Você já perdeu a organização e cometeu erros financeiros caros como resultado?
Mesmo se você tivesse dinheiro para pagar um pagamento, poderia ter sido atingido por multas, juros ou penalidades porque não tinha “seus patos em ordem”. Essas coisas só ajudaram a aumentar sua sensação de desamparo.
Você pode se sentir perpetuamente atrasado financeiramente porque acha que nunca tem tempo ou espaço suficiente em sua agenda para administrar seu dinheiro.
A equipe da PocketSmith está ciente de sua situação e criou uma solução para ajudar os consumidores a compreender e gerenciar melhor suas finanças.
Se você acredita que sua desorganização e falta de entendimento financeiro estão impedindo você de atingir seus objetivos, o aplicativo PocketSmith pode ser exatamente o que você precisa.
🥇 Resultado inicial
PocketSmith os recursos de gerenciamento de contas são incomparáveis. Quer você tenha várias contas bancárias, cartões de crédito ou carteiras de investimentos, este software simplifica o processo de gerenciamento de todos eles em um só lugar. Os dias de login em várias plataformas ou malabarismos com várias planilhas acabaram. O PocketSmith permite que você vincule e gerencie todas as suas contas, fornecendo uma visão completa de sua situação financeira.
O único aplicativo que experimentei nos anos anteriores que fornece projeções confiáveis de resultados financeiros futuros. As exibições de fluxo de caixa, calendário e gráfico podem ser visualizadas em um aplicativo.
O que é PocketSmith?
BolsoSmith é totalmente baseado na nuvem e não requer a instalação de software especial, o que significa que pode ser usado de qualquer lugar. O servidor oferece opções de importação muito flexíveis e eles podem aceitar feeds de bancos de 36 países.
O serviço é muito semelhante ao Mint.com, exceto pelo fato de que o Mint é gratuito, enquanto o PocketSmith envolve taxas de assinatura mensal, embora haja uma versão gratuita com recursos limitados disponível também.
Recursos do PocketSmith
Desde o seu lançamento oficial, o PocketSmith lentamente e de forma constante fez seu nome entre os principais concorrentes em sua classe, graças a alguns recursos muito úteis e eficientes. ferramentas de gestão financeira e recursos que ajudam você a controlar seu dinheiro e gerenciar o futuro de suas finanças.
1) Feeds bancários ao vivo automáticos
O PocketSmith foi projetado para importar automaticamente suas transações conectando-se a mais de 12,000 instituições financeiras de renome mundial.
2) Encontre e organize transações
A interface sistemática do PocketSmith permite categorizar, rotular e anotar gastos, do jeito que você quiser. Você também pode usar seu incrível mecanismo de busca nativo para encontrar transações.
3) Multi-moeda
Rastreie e converta todas as contas, ativos e passivos de diferentes países, pois o PocketSmith oferece conversão automática de moeda com base nas taxas de câmbio diárias. Também há suporte para taxas de câmbio para ouro, prata e Bitcoin.
4) Envie as despesas para o Xero
Os usuários podem se conectar instantaneamente a uma conta Xero e enviar despesas com apenas alguns cliques. Não há necessidade de entrar ou entrar em qualquer aborrecimento de entrada manual.
5) Previsão fácil e poderosa
Os usuários podem criar projeções instantâneas de caixa e ver os saldos bancários diários de até 30 anos.
6) Calendário orçamentário
Poecketsmith permite que você programe suas próximas contas e orçamentos em um calendário para que você possa ter uma interação frutífera com seu dinheiro de uma maneira natural.
7) Cenários hipotéticos
Um mecanismo único e inovador de previsão de resultados permite que você teste suas decisões para ver os resultados financeiros futuros e eliminar a incerteza de seu planejamento.
8) Orçamento flexível
Um sistema de orçamento flexível e fácil de usar permite criar orçamentos diários, semanais e mensais e muito mais, para que você possa dividir seu orçamento em períodos significativos.
9) Feeds de banco ao vivo
Embora esse recurso esteja disponível apenas nos pacotes Premium e Super, você pode se conectar a mais de 12,000 instituições financeiras em todo o mundo e obter feeds bancários automáticos ao vivo.
Isso inclui todos os principais bancos nos EUA, Reino Unido, Canadá, Austrália e Nova Zelândia. Além disso, você pode importar várias contas com a mesma instituição e, uma vez feito isso, suas transações serão categorizadas automaticamente.
10) Capacidade multimoeda
O PocketSmith suporta com eficiência inúmeras contas bancárias reconhecidas, ativos e passivos de diferentes países, fornecendo conversão automática de moeda com base nas taxas de câmbio diárias. Outra grande vantagem é que há até suporte à taxa de câmbio para ouro, prata e Bitcoin.
Além disso, seu patrimônio líquido será registrado em sua moeda base enquanto o aplicativo mostra as conversões para o país de sua escolha, tanto o saldo nativo para as contas baseadas no exterior.
11) Orçamento
Você pode configurar o aplicativo da maneira que desejar para criar orçamentos flexíveis para períodos diários, semanais e mensais. As notificações e alertas financeiros do sistema também são muito boas e irão notificá-lo quando estiver perto de ultrapassar o seu orçamento.
12) Calendário orçamentário
O PocketSmith garante que você pague todas as suas contas em dia, permitindo que você agende as próximas contas. Esse recurso permite que os usuários evitem problemas de fluxo de caixa no futuro.
No entanto, este aplicativo não paga suas contas para você. É apenas um calendário para acompanhar quando suas contas vencem.
13) Saldos diários projetados
Prever seus saldos médios em até 30 anos é um recurso incrível para empresários e investidores.
Uma característica adicional disso são os cenários “e se”, que podem ser usados para prever incertezas, como uma renda maior ou menor, ou o resultado se você gastar menos dinheiro em bens e serviços.
14) Declarações de Receitas e Despesas
Um extrato digitalizado de suas receitas e despesas é o recurso mais importante de qualquer aplicativo de gerenciamento financeiro. O PocketSmith permite que você personalize suas demonstrações financeiras para mostrar suas receitas e despesas em qualquer período de tempo especificado.
Esse recurso também possui alertas para informar quando você excedeu os orçamentos para categorias individuais.
15) Net Worth
Saber a diferença entre seus ativos e seus passivos é muito importante para calcular seu patrimônio líquido corretamente. O PocketSmith mostra exatamente isso, permitindo que você obtenha essas informações em questão de segundos.
O aplicativo pode contabilizar contas mantidas em moedas estrangeiras, assim, funcionando como a melhor indicação de sua posição financeira em um determinado momento.
16) Mecanismo de busca super rápido
Você pode pesquisar e acessar rapidamente todas as suas transações, sejam elas antigas ou novas, sem rolar por longas listas de transações repetitivas usando o mecanismo de pesquisa de finanças nativo super rápido do PocketSmith.
Como entrar em contato com a PocketSmith
Envie um email para [email protegido] para entrar em contato com o atendimento ao cliente da PocketSmith. Envie um email para [email protegido] com qualquer preocupação com o feed do banco. Além disso, você pode usar a página de contato do site para registrar uma solicitação de assistência.
Como posso começar a usar o PocketSmith?
Para ajudá-lo a começar a usar o PocketSmith, elaborei um rápido guia passo a passo.
Clique aqui para ver a página inicial do PocketSmith.
Visite o site da PocketSmith e selecione a opção “CADASTRE-SE” link. Ele está localizado na parte superior direita da tela.
Seleciona o teu plano: Agora você deve selecionar o plano que deseja adquirir. Escolha o pacote básico se quiser experimentar a plataforma inicialmente. Depois de se acostumar com todos os recursos, a atualização é simples.
Selecione um nome de usuário e uma senha segura: Agora você deve selecionar um nome de usuário e uma senha segura.
Certifique-se de que sua senha seja extremamente segura porque as contas que você importará para o PocketSmith são confidenciais. Além de inserir seu endereço de e-mail, você também deve ler e concordar com os termos e condições.
Crie seu painel: Depois de criar sua conta, você deve importar suas contas. Lembre-se que o plano básico permite apenas a importação de duas contas.
Você pode começar categorizando suas transações, fazendo orçamentos e previsões depois de carregar sua(s) conta(s) bancária(s). Se esta é a primeira vez que você configura algo, o PocketSmith o orienta passo a passo durante o procedimento.
Eles demonstrarão a você como configurar seu painel quando você escolha “modo de demonstração”.
Planos de preços PocketSmith
BolsoSmith oferece aos seus clientes a escolha de três pacotes diferentes. Cada um desses pacotes tem um preço diferente e oferece um serviço exclusivo.
1) PocketSmith Basic (teste PocketSmith)
Preço: GRÁTIS
Esta é uma versão com recursos limitados na qual você pode adicionar até duas contas bancárias. No entanto, esse processo não é automático como os outros pacotes.
Você também precisará importar manualmente as informações da sua conta bancária para o aplicativo. Por se tratar de um pacote básico, o usuário só pode acessar até 12 orçamentos e seis meses de projeções orçamentárias.
- Importações manuais
- 12 orçamentos
- Contas 2
- projeção de 6 meses
2) Pocket Smith Premium
Preço: $ 9.95 por mês ($ 7.49 quando pago anualmente)
Este pacote oferece o recurso de atualizações automáticas de feed bancário, juntamente com a importação e categorização automática de transações. Este pacote permite que os usuários adicionem até 10 contas ao aplicativo e acessem até 10 anos de projeções orçamentárias e orçamentos ilimitados.
- Feeds bancários automáticos
- Importação automática e manual de transações
- Categorização automática
- Orçamentos ilimitados
- Contas 10
- projeção de 10 anos
3) Super PocketSmith
Preço: $ 19.95 por mês ($ 14.16 quando pago anualmente)
Como destaque, esta versão oferece a capacidade de adicionar e gerenciar contas ilimitadas, além de fazer projeções e previsões de até 30 anos, além de tudo o que está disponível com o serviço Premium.
- Contas ilimitadas
- projeção de 30 anos
Visite o site oficial do PocketSmith para saber mais sobre seus planos, preços, recursos, visão geral e personalizações.
Como funciona o PocketSmith?
Este aplicativo de orçamento com tudo incluído oferece uma abundância de opções para ajudá-lo a rastrear e organizar suas finanças. Apesar de sua complexidade, você pode começar a usá-lo em muito menos de um minuto.
O Procedimento de Registro
Existem cinco etapas necessárias para criar uma conta PocketSmith, mas todo o procedimento leva apenas alguns segundos (com toda a seriedade, levamos apenas cerca de 25 segundos).
Você não será obrigado a divulgar nenhuma informação pessoal quando se inscrever no serviço, e sempre estará livre para alterar seu plano, fazer upgrade, downgrade ou cancelar o serviço a qualquer momento.
Após a configuração de sua conta, você terá três opções: importar suas informações de outro site (como Mint.com), manualmente adicionando suas informações bancárias e transações, ou fazer o tour para ter uma ideia de como tudo funciona.
Eu testei importando dados da minha conta Mint.com no meu caso particular. Fui instruído a exportar as informações essenciais da minha conta Mint de acordo com as instruções básicas fornecidas pelo PocketSmith. Depois disso, simplesmente carreguei o arquivo Excel no site da PocketSmith.
Painel do Pocketsmith
Quando sua conta estiver pronta, você será levado ao painel, onde poderá visualizar seus ganhos e despesas. Você pode visualizar seu histórico de gastos anteriores por até seis meses clicando nos ícones correspondentes (para a versão gratuita).
O painel também fornece uma visão geral do seu orçamento e perspectivas financeiras. Em um momento, vou elaborar um pouco mais sobre isso.
Administração e Documentação de Transações Financeiras
Examine cada uma de suas transações usando a técnica escolhida para gerenciamento de transações e, em seguida, atribua cada uma à categoria e rótulo apropriados.
Não há pressão do PocketSmith para se adequar às categorias que são destinadas a todos. Além disso, você pode adicionar notas às transações. Os parâmetros de pesquisa para transações incluem um valor, categoria, tag e notação de texto.
Depois de revisar suas informações de despesas totais, a próxima etapa é criar um orçamento. Isso pode ajudá-lo a descobrir áreas problemáticas onde você pode estar gastando demais ou gastando pouco.
Alternativas PocketSmith
1) Corte
O Trim é um aplicativo gratuito de gerenciamento de finanças pessoais, caso o Trim negocie suas contas com sucesso, o Trim receberá uma grande fatia de 25% da economia do primeiro mês, com criptografia SSL de 256 bits, eles oferecem bom nível de segurança bancária e recursos de segurança, incluindo acesso somente leitura e autenticação de dois fatores. basta enviar uma mensagem de texto para Trim para começar a usar seus serviços.
Trim automatizou o processo de encontrar cupons e aplicá-los diretamente quando você faz compras, eles também têm uma opção de negociador de contas que ajuda a negociar automaticamente as contas dos usuários, como internet, TV a cabo, etc.
2) ContarSobre
O CountAbout vem com recursos de orçamento facilmente personalizáveis, disponíveis em iOS e Android, o CountAbout pode ser vinculado a mais de 12,500 instituições financeiras, incluindo Mint.com e Quicken, para fornecer relatórios financeiros atualizados em tempo hábil, a faixa de preços começa em US $ 9.99 / ano e aumenta para US$ 39.99/ano.
CountAbout também afirma que todos os seus dados armazenados com eles são criptografados e garante que não haja compartilhamento de dados com operadores ou anunciantes externos.
3) YNAB
Uma das alternativas mais populares do PocketSmith é You Need A Budget (YNAB). Como o software é tão focado em objetivos, é muito útil para pagar dívidas. Como o PocketSmith, ele também consolida seus dados financeiros para que você possa acompanhar as despesas e controlar seu patrimônio líquido em um único painel.
Além disso, o YNAB tem um período de teste gratuito de 34 dias. Depois disso, custa $ 14.99 mensais ou $ 98.99 anualmente.
FAQs relacionados Avaliação PocketSmith
👉 A PocketSmith vende dados?
A maioria dos recursos do PocketSmith está disponível apenas para clientes pagantes. Eles não usam nenhum truque, recebem propinas ou vendem dados do usuário para ganhar dinheiro; a única maneira de ganhar dinheiro é quando pessoas como você pagam uma taxa razoável por um produto excelente.
👉 Posso confiar no PocketSmith?
O aplicativo de orçamento conhecido como PocketSmith é confiável e sem riscos de usar. Apesar disso, você é responsável por proteger sua própria senha e nunca deve revelar nenhuma de suas informações confidenciais a ninguém.
👉 Quem é o dono do PocketSmith?
O atual CEO e cofundador da PocketSmith é Jason Leong.
👉 O PocketSmith é baseado na web?
Um aplicativo de finanças pessoais para desktop com uma interface da web é o PocketSmith. Como uma ferramenta de orçamento complementar, nosso aplicativo móvel para iOS e Android coloca alguns dos recursos mais importantes do PocketSmith no seu bolso. Para atingir seus objetivos financeiros sem deixar de fazer o que você faz de melhor, que é viver sua vida!
👉 O PocketSmith usa open banking?
O fato de a PocketSmith operar em escala global nos fornece um ponto de vista distinto sobre o open banking. Eles estão na linha de frente do fornecimento de feeds bancários para clientes em todo o mundo há mais de uma década.
Pensamento final: Revisão do PocketSmith 2024
PocketSmith é um aplicativo de 5 estrelas que vem com um preço. O PocketSmith seria um ótimo aplicativo de orçamento financeiro se você não pudesse obter recursos equivalentes com outras plataformas ou aplicativos gratuitamente. No entanto, os preços da PocketSmith podem parecer mais altos do que os de seus concorrentes.
O calendário é seu melhor recurso para gerenciar contas como cheques, cartões de crédito, empréstimos estudantis e muito mais. Os aplicativos da versão gratuita vêm com dois horários para verificar e as contas de cartão de crédito não são ótimas.
Os usuários precisam de contas Premium ou Super para rastrear e relatar várias contas. A PocketSmith chama a conta Premium de “assinatura de melhor valor” por US$ 9.95 por mês. Se você deseja informações completas da conta e previsões financeiras, o PocketSmith pode ser um excelente investimento.
O PocketSmith inclui muitos recursos para ajudá-lo a administrar seu dinheiro, mas sua escolha dependerá de suas necessidades e finanças. Selecione PocketSmith sabiamente para melhorar suas finanças.
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Adoro ter todos os meus números em um só lugar. A interface é super elegante e simples de usar. Eu posso ver quanto dinheiro entra e sai todos os dias! Ele até me avisa quando é hora de pagar contas ou fazer compras. Obrigado - PocketSmith
Pocketsmith tem sido uma parte essencial das minhas finanças desde o dia em que o baixei. As aulas são envolventes e informativas, mas também divertidas de explorar. Depois de começar, não há como voltar atrás - o Pocketsmith será um companheiro confiável em sua vida, desde que você economize um pouco aqui e ali.
O ferreiro é o melhor para organizar suas finanças. Ele ajuda você a manter a sanidade, permitindo que você veja todos os seus gastos em um só lugar, de modo que seja fácil descobrir quais itens precisam de mais atenção e quais estão gastando muito dinheiro com eles. Além disso, eles têm muitos artigos úteis com dicas de orçamento e outros especialistas financeiros falando sobre como se recompor antes de cada selfie!
Como muitos idosos, uso o Quicken há anos. Mas novos produtos surgem todos os anos! Pocketsmith é um novo concorrente poderoso do Quicken com ferramentas de orçamento incríveis - embora leve algum tempo para pegar o jeito. Vale a pena conferir, pois o Pocketsmith tem um dos melhores recursos de projeção financeira do mercado.
Não posso dizer coisas boas o suficiente sobre este software. A parte que adoro é o nível profundo de detalhes na seção de orçamento. Eles têm uma agenda predefinida, mas você pode alterá-la conforme necessário para seus negócios ou vida pessoal. É muito útil para manter o controle e fazer as coisas! A projeção financeira começa com alguns princípios básicos, mas torna-se incrivelmente sofisticada e robusta após um tempo de uso. O tempo gasto espalhando meu trabalho por diferentes orçamentos tem sido ótimo para nossos negócios e vida pessoal, então, obrigado!
Pessoalmente, gosto do fato de que está sempre lá comigo. Eu verifico meu e-mail, bloqueio meu telefone e as coisas podem ficar fora de controle, mas o PocketSmith vai me ensinar a economizar financeiramente.
Também não terei de me preocupar em esquecer de pagar as contas ou chegar atrasado quando o dinheiro ficar curto. Está tudo bem em um só lugar!
Para uma empresa que leva a sério seu orçamento e projeções financeiras, a Pocketsmith é o caminho a percorrer. Eu sei como pode ser assustador no início, mas você se acostuma com sua interface detalhada rapidamente. Você gasta mais tempo gerenciando suas finanças com este software do que se não tivesse um sistema organizacional, com certeza. Mas assim que comecei a entrar no ritmo das coisas, as coisas foram muito mais suaves. E tudo sem se preocupar em esquecer de nada! É uma pena não ter ideia do que gastamos nosso dinheiro meses atrás ou de onde ele veio originalmente ... Eu estava em todo o lugar antes de Pocketsmith salvar minha vida
PocketSmith é a solução para sua desorganização crônica e falta de compreensão financeira. Se você acha que esses dois fatores estão impedindo você de alcançar seus objetivos, o PocketSmith pode ser exatamente o que você precisa.
PocketSmith é uma ferramenta financeira incrível com preço de uma estrela. Se você não pudesse obter a maior parte do que o PocketSmith faz de graça em outro lugar, ele se destacaria como um produto 5 estrelas. No entanto, é menos desejável do que outros concorrentes por causa do baixo preço.