Comparação Transferwise x Payoneer 2024: Qual é melhor?

TransferWise Saber Mais​	Payoneer Saber Mais​
Preços em $
0.6 a 1% de taxas de transferência	Taxas de transferência de até 2.5%
Destaques
Com o TransferWise, você pode enviar dinheiro para qualquer lugar do mundo e com taxas de transferência mínimas.	A Payoneer foi fundada em 2005 e está sediada em Nova York. A empresa se esforça para facilitar transferências internacionais e pagamentos transfronteiriços para empresas
Funcionalidades
Plataforma Peer-to-Peer Taxas nominais de transferência Pagamento único ou pagamento repetido	Pequenas empresas e contas privadas Contas pessoais só podem receber transferências Compre cartão online
Prós
Simplifique suas transferências com seu novo robô TransferWise Informe-se sobre taxas e tarifas antes de enviar dinheiro Use a taxa média fornecida pela Reuters	Mastercard disponível para clientes comerciais Uma boa opção para freelancers que são pagos no exterior Receber pagamentos com cartão de débito
Desvantagens
Difícil de comparar com outros provedores	Não para grandes empresas
Fácil de usar
A interface do usuário é simples e fácil de navegar. Você pode se inscrever no TransferWise com uma conta do Facebook ou do Google, o que economiza muito tempo.	Payoneer está neste negócio há mais tempo que TransferWise e tem uma interface de usuário muito intuitiva e, com Payoneer, enviar dinheiro é realmente fácil.
Valor para o dinheiro
TransferWise tem taxas de transferência muito nominais que são de 0.6 a 1% e que são realmente baixas em comparação com outras plataformas.	Payoneer cobra um pouco mais do que TransferWise, mas você pode fazer transações entre contas Payoneer gratuitamente.
Suporte ao cliente
O suporte que você recebe da TransferWise é muito confiável. Eles fornecem uma seção de perguntas frequentes, otimizada com muitas seções para cada tipo de transmissão e recursos do TransferWise.	Suporte ao Cliente 24 * 7

Neste artigo, discutiremos Transferwise vs Payoneer 2024

Com o anúncio da WorldFirst em janeiro de 2019, para eliminar o apoio dos EUA. Nos EUA, a maioria dos provedores de FBA tem Transferente e Payoneer.

Vamos compará-los mais de perto.

Verdade: é muito doloroso enviar dinheiro através de fronteiras com uma variedade de moedas, câmbio e taxas de administração.

Você não quer usar muito seus bancos locais, pois eles cobram taxas exorbitantes de mercado médio com um valor mínimo alto.

Não me coloque em apuros e papelada. Então, o banco local está fora, o que resta?

Embora existam outras opções de pagamento (Ahem, PayPal / Western Union) que uso todos os dias, meu estômago revira toda vez que vejo as taxas cobradas de mim.

Vamos tentar dois gigantes internacionais de transferência de dinheiro muito populares.

TransferWise Vs Payoneer: a comparação definitiva

Sobre Payoneer

Payoneer foi fundada em 2005 e está sediada em Nova York. A empresa se esforça para facilitar as transferências internacionais e pagamentos internacionais para empresas e para fornecer serviços confiáveis ​​para pessoas em todo o mundo. Eu uso o Payoneer há muito tempo.

Uma coleção invejável de usos de empresas multinacionais e premium Payoneer como seu serviço de opções de pagamento padrão, incluindo Amazon, Google e Airbnb.

Uma empresa pode depositar em um Payoneer em seu próprio país e o destinatário pode receber pagamentos localmente com um Payoneer MasterCard ou transferi-lo diretamente para sua conta bancária. Não haverá cobrança para receber dinheiro em uma conta do Payoneer.

Como Funciona:

Se você já tem uma conta Payoneer com crédito:

• O beneficiário deve abrir um Payoneer conta
• Você ou o beneficiário podem converter a moeda na taxa padrão mais as taxas de câmbio das cobranças do Payoneer em uma conta do Payoneer.
• O dinheiro pode ser transferido para a conta do destinatário se você deseja transferir dinheiro entre contas Payoneer com uma velocidade de transferência incrível.
• Assim que o dinheiro entrar na conta do destinatário, você pode retirá-lo de sua conta bancária local na moeda local.
• Taxas de mercado intermediário podem ser cobradas pela retirada de dinheiro

 

Se o destinatário tiver uma conta do Payoneer, mas você não:

• O destinatário pode usar o serviço de cobrança da Payoneer para solicitar fundos de você
• Você pode pagar a conta com cartão de crédito, cartão de débito ou conta bancária
• Payoneer cobra uma taxa que depende do tipo de pagamento que você faz
• O beneficiário pode converter a moeda na taxa padrão mais as taxas do Payoneer em uma conta do Payoneer.
• Assim que o dinheiro entrar na conta do destinatário, você pode retirá-lo de sua conta bancária local na moeda local.
• Taxas de mercado intermediário podem ser cobradas pela retirada de dinheiro

Atendimento ao cliente e suporte técnico:

Payoneer fornece um help desk muito útil em seu site com uma base de conhecimento completa e perguntas frequentes para responder a perguntas e resolver problemas. Se você não encontrar uma resposta para sua pergunta aqui, precisará fazer login na sua conta Payoneer para acessar o recurso de bate-papo ao vivo.

Você também pode entrar em contato com a Payoneer por e-mail. O suporte por telefone, no entanto, parece limitado a relatar um cartão de débito perdido ou roubado. O suporte por chat ao vivo está disponível apenas em inglês, espanhol ou russo.

Se você não fala nenhum desses idiomas, a opção de e-mail oferece suporte a dezenas de outros idiomas. Infelizmente, encontramos muitas reclamações de que o atendimento ao cliente é inadequado. Recomendamos que você teste a base de conhecimento antes de usar outro suporte.

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Sobre a TransferWise:

Transferwise, um serviço de transferência de dinheiro entre pares fundado em 2011, era uma das novas empresas de tecnologia mais empolgantes na época de seu lançamento.

O estoniano Transferente os fundadores ficaram frustrados por perder tanto dinheiro ao enviar dinheiro para o exterior e decidiram resolver o problema por conta própria.

A ideia de eliminar as cobranças bancárias internacionais no mundo permitiu-lhes transferir mais de £ 3 bilhões do dinheiro de seus clientes desde o início e parabenizá-los pela simplicidade de seu modelo de negócios e por ter uma velocidade de transferência melhor do que outras plataformas .

Leitura relacionada: Western Union x Transferwise

Como o TransferWise funciona?

O processo de câmbio Transferente eliminou completamente o intermediário. O melhor de tudo é que eles poderiam cobrar de acordo com sua estrutura de taxas, que é muito menor do que a de outros provedores de serviços de transferência do mercado.

Basicamente, a TransferWise oferece um serviço peer-to-peer (P2P) que realmente indica que geralmente corresponde a pessoas que realmente desejam transferir uma moeda para outra. Enviar dinheiro e receber dinheiro no exterior nunca foi fácil até agora.

Como se estivéssemos dando um exemplo aqui, se quisermos fazer transferências de até £ 1000, você só precisa adicionar seus £ 1000 a um barco de GBP e ele enviará automaticamente o valor equivalente (£ 994.53) à direita do recibo você selecionou. Isso mostra que você não perderá seu dinheiro em uma referência e sua estrutura de taxas também é boa.

Segurança TransferWise:

Você deve saber que as ofertas da TransferWise, como todos os outros bancos do país, são autorizadas e regulamentadas pela Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido.

Transferente é uma lei autorizada, segura e regulamentada regida pela FCA. Ele manterá todo o dinheiro de seus clientes separado do dinheiro que eles usam para administrar seus negócios.

A melhor coisa sobre TransferWise é que você sempre sabe onde está seu dinheiro. Aqui você será informado por e-mail de cada etapa da transmissão. Além disso, TransferWise oferece a oportunidade de rastrear sua transmissão com seu incrível aplicativo móvel e site sempre que for conveniente para você.

Serviço de Atendimento ao Cliente TransferWise:

O suporte que você recebe da TransferWise é muito confiável. Eles fornecem uma seção de perguntas frequentes, otimizada com muitas seções para cada tipo de transmissão e recursos do TransferWise.

Aqui você também pode obter a taxa média do mercado que nem todos os provedores oferecem. E aqui, se você precisar fazer uma pergunta, você pode facilmente conversar ao vivo com o representante de atendimento ao cliente e obter a estrutura de taxas também.

Se você tiver qualquer problema, também pode ligar para o Serviço de Suporte ao Cliente às 8h. às 20 horas horário do leste dos EUA nos dias de semana. Em geral, oferece um excelente atendimento ao cliente que pode ajudá-lo em todas as formas possíveis.

Como me registro na TransferWise para fazer e receber pagamentos?

O processo de registro é muito simples e rápido. Para simplificar o processo de registro inicial, você pode se registrar com uma conta do Google ou do Facebook.

Antes do lançamento, você deve realizar um processo muito rigoroso de verificação de sua identidade e conformidade com os regulamentos de lavagem de dinheiro. Para começar, você precisa fornecer os seguintes documentos.

Prova de endereço: Você deve apresentar uma conta de energia (telefone, luz, gás), uma fatura de cartão de crédito, declarações fiscais e muito mais.
Documentos de identidade: RG, carteira de motorista, passaporte.

Além desses procedimentos de autenticação, a TransferWise também envia mensagens de texto com um código de segurança e um e-mail. Depois de concluir este processo, você pode fazer sua primeira transferência e o dinheiro será transferido com uma velocidade de transferência de 1 a 4 dias úteis.

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Quanto tempo leva uma transferência? (Verifique a comparação Transferwise Vs Payoneer aqui)

Primeiro, você deve preencher o valor a ser transferido. Como bônus, você verá a hora prevista de chegada do valor e mais alguns detalhes.

Se você selecionar o dinheiro que deseja transferir, Transferente exibirá as taxas desde o início e as subtrairá imediatamente antes da conversão. Posteriormente, é usada principalmente a margem de mercado médio sem margem de lucro. E a melhor parte é que a troca é garantida desde que a TransferWise receba seu dinheiro em até 24 horas.

 

Ambos os serviços são bons no que fazem.

Todo mundo está destinado a coisas diferentes.

Com TransferWise:

• Você pode se inscrever na América do Norte, Reino Unido, Austrália, Europa e alguns lugares na Ásia.
• Você tem acesso a uma plataforma de transferência de dinheiro online para transferir dinheiro para uma conta bancária no exterior.
• Você desfrutará de excelentes preços e taxas de câmbio interbancárias. Isso custa em média 0.5% de cada transação, em comparação com 3% para um banco.
• Não há valor mínimo ou máximo de transferência e envio em várias moedas.
• O registro é rápido e fácil (ainda existem muitos documentos para download).

Com Payoneer:

• Você pode se registrar como uma empresa independente ou pequena de qualquer lugar do mundo.
• Como freelancer: você pode receber pagamentos de empregadores estrangeiros em sua própria conta bancária em moeda local. Você pode transferir o dinheiro para sua conta bancária nacional ou sacar em dinheiro usando um MasterCard fornecido pela Payoneer. Você paga cerca de 1% da transação como taxa de conversão.
• Como empresa: você pode pagar funcionários e freelancers em todo o mundo, também pode pagar a outras empresas ou receber dinheiro em suas contas sub-bancárias no exterior.
• O processo de registro pode levar dias. A entrega do seu MasterCard pode demorar mais de um mês, dependendo de onde você mora.
• Como indivíduo, ao contrário da TransferWise, você não pode pagar a ninguém.
• Portanto, é um serviço completamente diferente. Muito bom no caminho.

Transferwise vs Payoneer: dois serviços diferentes

Ao contrário de outras comparações de pagamentos internacionais, a página Cash Transfer Settlement and Settlement, que Payoneer se compara a Transferenteexplica como esses dois serviços diferem em sua abordagem, público-alvo e funções.

Se estivermos no WorldFirst vs. HiFX, tentamos oferecer dois serviços muito semelhantes com vantagens e desvantagens específicas. Este não é o caso.

Vamos primeiro explicar quem pode usar Payoneer ou Transferwise para qual finalidade. Posteriormente, descrevemos cuidadosamente a comparação das estruturas cambiais e processos de integração propostos por esses dois provedores de transferência de dinheiro online.

Transferwise é

• Projetado para particulares e particulares.
• Para clientes com contas bancárias no Reino Unido, Europa, EUA ou Austrália em várias moedas.
• Uma solução simples que permite enviar dinheiro em várias moedas para o exterior para qualquer finalidade.
• Saiba mais sobre nossos Análise Transferwise.

Payoneer é

• Apenas para pequenas empresas e pessoas físicas que recebem pagamentos de empresas estrangeiras em várias moedas. Os clientes particulares não podem transferir dinheiro para a plataforma Payoneer, mas apenas retirar.
• Para clientes em todo o mundo, independentemente de terem ou não conta em banco. Você pode solicitar seu próprio Payoneer Mastercard.
• Uma solução simples para freelancers e pequenas empresas que contratam freelancers. Nada fora dessa faixa.
• Leia mais sobre nosso teste Payoneer.

Transferwise vs Payoneer | Taxa de transferência e taxa de recepção.

Transferente as taxas de câmbio são muito melhores em termos de taxas, mas as estruturas são muito diferentes.

TransferWise

• Pague uma porcentagem (geralmente entre 0.5% e 1%) do valor que você transferir como uma taxa
• Para onde é transferido e quanto custam?
• A conta TrasnferWise Borderless não incorre em nenhuma taxa para adicionar e receber crédito. No entanto, as taxas de câmbio e retirada de fundos acarretam custos

Payoneer

• Pague uma porcentagem (normalmente 0.5%) se você retirar fundos do Payoneer de sua conta bancária local
• Transferência de conta Payoneer para Payoneer gratuitamente
• As cobranças do Payoneer para taxas de conversão de moeda podem ser de até 2.5%
• Se você receber dinheiro por meio do Global Payment Service (por exemplo, pago pela Amazon), receberá uma taxa de 1%.
• A estrutura de remuneração da empresa pode ser consultada aqui

Taxa de câmbio:

No que diz respeito à superioridade das taxas de câmbio na realização de pagamentos internacionais, os dois países não têm vantagem, pois são afetados pelas oscilações diárias do mercado. Compare Transferwise Vs Payoneer taxas de câmbio antes da transferência.

TransferWise

• Conversor de moeda fácil de usar para determinar as taxas de câmbio existentes
• A taxa média de mercado médio da empresa não é significativamente diferente das taxas de mercado
• Você pode habilitar a notificação de alarmes de taxas de câmbio e ver as flutuações das taxas de câmbio

Payoneer

• Use as taxas médias de mercado para as taxas de câmbio
• A conversão de moeda em alguns países leva a taxas de conversão de 2% a 2.75%
• Você pode verificar a taxa de câmbio calculada antes de concluir a transferência.

Países suportados:

Com relação ao número de países e moedas aprovadas, Payoneer tem uma vantagem nesta área.

TransferWise

• Oferece suporte a até 41 países em fevereiro de 2019
• Clique aqui para ver a lista de países com suporte.

Payoneer

• Payoneer é compatível com mais de 200 países.
• Payoneer negocia em mais de 150 moedas.

Facilidade de uso:

Ambos estão totalmente comprometidos em fornecer aos seus clientes a excelência que eles esperam. Do registro ao envio de transferências internacionais, todo o processo é intuitivo e fácil.

TransferWise

• O cadastro pode ser feito individualmente ou como unidade de negócios.
• Site multilíngue em inglês, espanhol, alemão, francês, húngaro, russo, português, italiano e japonês
• Oferece um aplicativo para dispositivos com iOS e Android.

Payoneer

• As inscrições estão abertas a pessoas físicas e jurídicas. Mas ninguém pode receber este pagamento
• Site multilíngue em inglês, espanhol, coreano, russo, japonês e coreano.
• Oferece um aplicativo para dispositivos com iOS e Android.

Cupons Disponíveis:

Todos nós não amamos tanto? Vamos ver o que uma melhor oferta oferece. Ambos têm suas próprias ofertas promocionais.

TransferWise:

• Quando você se registra na TransferWise através do SpriceWorld, você pode fazer uma transferência gratuita de até £ 3,000.
• Esse valor, junto com a porcentagem de imposto usual, é estimado em $ 25.

Pagador:

• Se você se inscrever no Payoneer através do SpriceWorld, receberá $ 50 de sua conta quando seu saldo atingir $ 1,000.

Porém, o fator de veto geral para a comparação ainda depende dos custos de longo prazo que um deles requer.

Como os dois são quase iguais, o consumidor está buscando um preço mais atraente e uma estrutura de preços mais atraente.

Agora é Transferente e nós o recomendamos.

Recursos do Transferwise vs Payoneer:

Características do Payoneer:

• Pequenas empresas e contas privadas
• Contas pessoais só podem receber transferências
• Abra uma conta em quatro moedas: EUR, GBP, USD e YEN
• Pode ser usado como conta bancária
• Compre cartão online
• Limite máximo de pagamento diário de $ 2,500
• Tire ATMs em todo o mundo

Recursos do TransferWise:

• Plataforma ponto a ponto
• Taxas de transferência nominais
• Transferências em 1 a 4 dias.
• Contas sem fronteiras sem residência no exterior
• Quatro moedas são oferecidas: AUD, EUR, GBP ou USD
• Pagamento único ou pagamento repetido
• Informe-se sobre taxas e tarifas antes de fazer uma transferência por meio de uma calculadora online
• Pagamentos com cartão de débito, Apple Pay, transferências SWIFT e transferências bancárias
• Recurso de pagamento seguro disponível através do recurso TransferWise no Facebook Messenger
• Classificação Trustpilot de 5 estrelas com mais de 40,000 classificações
• Use a taxa média fornecida pela Reuters

Comparação de preços: Transferwise vs Payoneer

Payoneer promete taxas mínimas sem custos ocultos e mantém sua palavra. O recebimento de outros clientes do Payoneer é gratuito e apenas 2% se você receber dinheiro em uma conta bancária em outra moeda. Se as moedas forem iguais, serão cobradas taxas.

Devido à maneira como facilitam as transferências de dinheiro, Transferente funciona caso a caso e todos os detalhes podem ser determinados por meio da ferramenta de conversão disponível no site. Os usuários do TransferWise podem evitar ouvir cobranças bancárias ocultas devido ao preço médio de mercado.

A empresa também exibe as cobranças inicialmente e as retira antes da mudança para que os clientes saibam exatamente o que esperar.

Presença Internacional:

O fato de que Payoneer podem contar como parceiros ou clientes no Google, Upwork, Airbnb, Amazon e Getty Images mostram o alcance global e a confiança que eles têm.

Com 14 escritórios em todo o mundo, incluindo China, Estados Unidos, Espanha e Hong Kong, eles podem administrar 150 moedas em mais de 200 países. A presença global foi ampliada nos últimos anos com a abertura de escritórios nas Filipinas e no Japão.

Com uma conta na Transferente Conta sem fronteiras, os clientes podem enviar dinheiro para mais de 50 países e gerenciar aproximadamente 40 moedas diferentes.

Seu serviço online estende suas atividades em todo o mundo e completa o alcance de seus escritórios, especialmente em Tallinn, país de origem de seus fundadores.

Facilidade de uso:

Payoneer é especialmente popular entre os autônomos em países em desenvolvimento como a Índia, onde o sistema bancário pode não ser tão forte quanto nos centros financeiros tradicionais.

Seu alcance global lhes dá uma vantagem clara a esse respeito, mas as taxas anuais de ingressos podem assustar alguns clientes em potencial. O fato de que apenas clientes VIP podem organizar pagamentos de saída é um pequeno inconveniente para um serviço impressionante.

Isso pode ser esperado de uma inicialização de tecnologia, mas o processo TransferWise totalmente automatizado é particularmente atraente para muitos clientes. As taxas baixas são um benefício óbvio, mas a simpatia de sua equipe de atendimento ao cliente os ajudou a se tornarem líderes em transferência de dinheiro, o que é notável devido ao histórico de alguns de seus concorrentes mais estabelecidos.

Leia também:

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Conclusão: Transferwise vs Payoneer 2024

Se você quiser enviar dinheiro o mais barato possível, Transferente é geralmente mais barato do que Payoneer. Eles não ganham dinheiro com a taxa de câmbio e levam apenas uma pequena porcentagem do total da transferência, é claro. Transferente e Payoneer são gratuitos para entrar.

É fácil registrar e enviar dinheiro e em muitas situações deve ser ainda mais rápido que o Payoneer. No entanto, isso não significa que o Payoneer não esteja ocorrendo.

Payoneer é bem conhecido e pode, portanto, ser uma opção prática. É especialmente útil para pequenas quantidades, onde você não perde tanto tomando uma porcentagem.

Para valores acima de $ 300, é altamente recomendável escolher Transferente como uma solução para economizar muito dinheiro.
Se você gostaria de dar uma olhada mais de perto em Transferwise e serviços semelhantes, você pode gostar de nossa comparação com Transferwise e Payoneer.

Em essência, habilite uma opção ou outra e veja quanto custa enviar dinheiro com cada serviço. Então você pode tomar uma boa decisão sobre a melhor opção de transferência para você!