Уніфікований платіжний інтерфейс (UPI) революціонізує цифрові транзакції в Індії та за її межами, домінуючи над 80% усіх цифрових платежів у країні. Статистика ринкової частки UPI за 2026 рік демонструють його безпрецедентне зростання.
Маючи понад 350 мільйонів користувачів лише в Індії та щоденні транзакції, що перевищують 443 мільйони, UPI обробляє вражаючі 14.96 мільярда транзакцій щомісяця, вартістю 20.60 лакх крор рупій.
Ця безперебійна система оплати в режимі реального часу дозволяє вам як читачеві спростити перекази, підвищити ефективність бізнесу та скористатися зручністю безготівкових платежів.
Заглиблюючись у цю детальну статистику, ви дізнаєтесь, як лідери ринку UPI, такі як PhonePe (частка 48.3%) та Google Pay, формують екосистему, а глобальна експансія до 27 країн відкриває нові можливості.
В останніх обговореннях на Quora користувачі запитують про інтеграцію UPI з міжнародними гаманцями для грошових переказів, а в темах Reddit на r/IndiaInvestments шукають поради щодо використання UPI для інвестицій в акції через такі додатки, як Groww.
Ця стаття надасть вам свіжі знання, які допоможуть вам використовувати можливості UPI, знизити витрати, уникнути шахрайства та максимізувати переваги у повсякденному житті чи бізнесі.
Загальний огляд UPI: наріжний камінь цифрових платежів
UPI розпочинає нову еру фінансової інклюзії з моменту свого створення 11 квітня 2016 року Національною платіжною корпорацією Індії (NPCI).
Це дозволяє миттєво переказувати кошти між банківськими рахунками за допомогою мобільних пристроїв, не потребуючи готівки чи карток.
UPI обробляє понад 80% цифрових платежів в Індії, і прогнози показують, що до 2026-2027 років він становитиме 90% роздрібних цифрових платежів.
Ви отримуєте величезну вигоду від використання UPI, оскільки він пропонує нульову комісію за більшість транзакцій на суму до 2,000 рупій, що заощаджує гроші на переказах порівняно з традиційними методами.
У таблиці нижче наведено ключову загальну статистику UPI:
| Metric | статистика |
| Дата запуску | 11 квітня 2016 року |
| Щоденні транзакції | Більше 443 мільйонів |
| Щомісячні транзакції | 14.96 мільярда (серпень 2024 р.) |
| Загальна вартість (серпень 2024 р.) | ₹ 20.60 млн крор |
| Глобальне визнання | 27 країн |
| Прогнозовані щоденні транзакції до 2026-2027 років | 1 млрд людей |
| Коефіцієнт успіху | 99.2% до 99.9% |
Ці цифри демонструють надійність UPI, заохочуючи вас підключати кілька банківських рахунків для безперешкодного перемикання під час періодів високого навантаження.
Читайте також про: Статистика PayPal
База користувачів UPI: швидке впровадження по всій Індії
Понад 350 мільйонів людей активно користуються UPI в Індії, і, за оцінками, до кінця року ця цифра сягне 365 мільйонів. Після COVID-19 поширення цієї технології різко зросло, оскільки 93% споживачів в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні переходять на безготівкові платежі.
Махараштра лідирує за обсягом використання в масштабах штатів з 9.92%, далі йде Карнатака з 5.39%. Ви можете скористатися цим, реєструючись через такі додатки, як PhonePe, що дозволяє швидко здійснювати платежі у місцевих постачальників та зменшує залежність від гаманця.
У таблиці нижче наведено інформацію про штати, що найчастіше використовують UPI:
| стан | Обсяг (мільйони) | Обсяг внеску (%) | Вартість (крори) | Внесок вартості (%) |
| Махараштра | 1,985.58 | 9.92% | 2,32,558.18 | 9.36% |
| Карнатака | 1,077.76 | 5.39% | 1,42,488.77 | 5.73% |
| Уттар-Прадеш | 1,059.40 | 5.29% | 1,31,586.50 | 5.29% |
| Telangana | 803.98 | 4.02% | 1,22,333.79 | 4.92% |
| Тамілнад | 799.24 | 3.99% | 1,18,149.83 | 4.75% |
Високий рівень проникнення в таких міських районах дозволяє легко розділяти рахунки з друзями або оплачувати комунальні послуги без черг.
Щоденні та щомісячні обсяги транзакцій
UPI фіксує понад 443 мільйони щоденних транзакцій, і прогнозується, що незабаром цей показник досягне 465 мільйонів. Щомісячні обсяги в середньому становлять 10.07 мільярда, досягнувши піку в 14.963 мільярда у серпні 2024 року.
Транзакції між особою та продавцем (P2M) становлять 62.40%, з яких 86% – менше 500 рупій. Ви оптимізуєте щоденні ліміти – до 20 транзакцій або 100 000 рупій – плануючи платежі високої вартості заздалегідь та використовуючи UPI Lite для мікротранзакцій.
У таблиці нижче відображено щомісячні транзакції UPI з 2023 по 2024 рік:
| місяць | Кількість транзакцій |
| Серпень-24 | 14.963 млрд людей |
| Липень-24 | 14.435 млрд людей |
| Jun-24 | 13.885 млрд людей |
| Травень-24 | 14.035 млрд людей |
| Квітень-24 | 13.303 млрд людей |
| Мар-24 | 13.440 млрд людей |
| Лютий-24 | 12.102 млрд людей |
| Січень-24 | 12.203 млрд людей |
| Dec-23 | 12.020 млрд людей |
| Nov-23 | 11.235 млрд людей |
| Жовтень-23 | 11.408 млрд людей |
| Вересень 23 | 10.555 млрд людей |
| Серпень-23 | 10.586 млрд людей |
| Липень-23 | 9.964 млрд людей |
| Jun-23 | 9.335 млрд людей |
Це зростання на 36% у річному обчисленні сигналізує про необхідність інтеграції UPI в електронну комерцію для швидшого оформлення замовлення та вищої конверсії.
Ліміти та значення транзакцій: практичні рекомендації
Користувачі здійснюють до 20 транзакцій UPI щодня, причому більшість банків встановлюють ліміт у 1 лакх рупій. Щомісячні ліміти варіюються, наприклад, у IDFC 30 лакх рупій.
Середній розмір квитка становить ₹1,528, P2P – ₹2,836, а P2M – ₹643. Ви керуєте бюджетами, відстежуючи їх через сповіщення в додатку, уникаючи обмежень під час подорожей чи шопінгу.
У таблиці нижче наведено ліміти UPI для популярних банків:
| Назва банку | Добовий ліміт | Місячний ліміт |
| Банк Бароди | ₹ 25,000 | Залежить |
| HDFC | ₹ 1,00,000 | Залежить |
| АйСіАйСіАй Банк | ₹ 1,00,000 | Залежить |
| ІДБІ Банк | ₹ 1,00,000 | Залежить |
| IDFC | ₹ 1,00,000 | ₹ 30,00,000 |
| Поштовий платіжний банк Індії | ₹ 25,000 | Залежить |
| Банк Котак Махіндра | ₹ 1,00,000 | Залежить |
| Пенджабський національний банк | ₹ 25,000 | Залежить |
Розуміння цих факторів допомагає вам вибирати банки з вищими лімітами в бізнес-сценаріях.
Глобальна експансія: UPI Beyond Borders
UPI працює у 27 країнах, включаючи Францію, Сінгапур, ОАЕ та Шрі-Ланку, ще з 10 країнами ведуться переговори. NPCI підписує меморандуми про взаєморозуміння щодо транскордонних зв'язків, що дозволяє здійснювати грошові перекази.
Ви можете подорожувати безтурботно, використовуючи UPI в Бутані чи Непалі для місцевих платежів, заощаджуючи на комісіях за обмін валюти.
У таблиці нижче перелічені країни, що приймають UPI:
| Країна | Статус |
| Індія | рідний |
| Сінгапур | Прийняті |
| Південна Корея | Прийняті |
| Вірменія | Прийняті |
| Таїланд | Прийняті |
| Бахрейн | Прийняті |
| Бутан | Прийняті |
| Камбоджа | Прийняті |
| Мальдіви | Прийняті |
| Непал | Прийняті |
| В'єтнам | Прийняті |
| Об'єднані Арабські Емірати | Прийняті |
| Франція | Прийняті |
| Шрі Ланка | Прийняті |
| Австралія | Прийняті |
| Катар | Прийняті |
| Індонезія | Прийняті |
| Японія | Прийняті |
| Саудівська Аравія | Прийняті |
| Оман | Прийняті |
| Швейцарія | Прийняті |
| Малайзія | Прийняті |
| Маврикій | Прийняті |
| Канада | Прийняті |
| Об'єднане Королівство | Прийняті |
| Європейський Союз | Прийняті |
| Росія | Прийняті |
Це розширення вигідне для нерезидентних державних установ, які миттєво надсилають гроші додому за низькими цінами.
UPI Lite: Спрощення невеликих платежів
UPI Lite обробляє понад 10 мільйонів транзакцій щомісяця з показником успішності 99.9%. Ліміти зростають до 500 рупій за транзакцію, PIN-код не потрібен.
Paytm лідирує з 63% QR-платежів через Lite. Ви використовуєте його для щоденних поїздок на чаї або автомобілі, уникаючи перевантаження основного UPI під час піків.
У таблиці нижче показано зростання UPI Lite:
| Metric | статистика |
| Щомісячні транзакції | Більше 10 мільйонів |
| Коефіцієнт успіху | 99.9% |
| Paytm GMV | Cro 280 крор |
| Транзакції Paytm | 50 млн |
Впроваджуйте Lite для офлайн-продавців, що сприятиме впровадженню у сільській місцевості.
Частка ринку за банківською класифікацією: лідери за обсягом
Державний банк Індії (SBI) домінує із середньомісячним обсягом транзакцій 4.05 мільярда, за ним йде HDFC з 1.27 мільярда. 684 банки запустили UPI. Ви обираєте додатки, пов'язані з SBI, для надійності у регіонах з великим обсягом операцій.
У таблиці нижче представлено рейтинг банків, які найкраще справляються з операціями:
| Назва банку | Середня кількість транзакцій (мільйони) |
| Державний банк Індії | 4,052 |
| ТОВ ХДФК Банк | 1,270 |
| Банк Бароди | 985 |
| Юніон Банк Індії | 941 |
| Пенджабський національний банк | 835 |
| Банк Котак Махіндра | 772 |
| ТОВ "Аксіс Банк" | 730 |
| Canara Bank | 722 |
| АйСіАйСіАй Банк | 648 |
| Банк Індії | 478 |
Бізнес співпрацює з провідними банками для забезпечення надійних грошових переказів.
Частка ринку за додатками: домінування провідних гравців
PhonePe займає 48.3% ринку, обробляючи 9.15 мільярда транзакцій, далі йдуть Google Pay з 37% (7.06 мільярда) та Paytm з 7.82%. Разом вони обробляють 95% вартості.
Ви завантажуєте PhonePe, щоб отримувати винагороди та бути широко прийнятим продавцями.
У таблиці нижче детально описано частки ринку додатків UPI:
| додаток | Частка ринку |
| phonepe | 48.3% |
| Google Pay | 37% |
| Paymt | 7.82% |
| інші | 6.88% |
Перемикайтеся з додатків на основі кешбеку, щоб максимізувати економію.
Специфіка PhonePe: Аналітика лідерів ринку
PhonePe може похвалитися 500 мільйонами зареєстрованих користувачів, оцифрувавши 36 мільйонів продавців за 99% поштовими індексами. Дохід досяг ₹2,914 крор у 2023 фінансовому році, що на 77% більше. Ви отримуєте кешбек за поповнення рахунку, що підвищує лояльність.
У таблиці нижче показано зростання PhonePe:
| Metric | FY2023 |
| Доходи | Cro 2,914 крор |
| користувачів | 500 млн |
| Купці | 36 млн |
Використовуйте для інвестицій через інтегровані пайові фонди.
Особливості Google Pay: глобальний та локальний охоплення
Google Pay обслуговує 150 мільйонів користувачів у 19 країнах, з яких 67 мільйонів – в Індії. Його використовують 2,193 компанії. 83% індійців використовують його в магазинах. Ви скануєте QR-коди за кордоном, уникаючи проблем з валютою.
У таблиці нижче порівнюється використання Google Pay:
| Країна | У магазині (%) | Онлайн (%) |
| Індія | 83% | 79% |
| Сполучені Штати Америки | 37% | 32% |
| Польща | 34% | 39% |
| Фінляндія | 32% | 29% |
| Німеччина | 31% | 16% |
Ідеально підходить для міжнародних мандрівників.
Специфіка Paytm: Стабільне зростання на тлі конкуренції
У 2023 фінансовому році середня кількість користувачів Paytm, які здійснюють транзакції, становила 89 мільйонів щомісяця, що на 36% більше. Дохід від платежів: 4,930 крор рупій.
Банківські транзакції: 407.65 млн у червні 2023 року. Ви диверсифікуєте поповнення гаманця за допомогою Paytm.
У таблиці нижче відстежується дохід від платежів Paytm:
| FY | Дохід (крор) |
| 2023 | 4,930 |
| 2022 | 3,432 |
| 2021 | 1,981 |
Додаток BHIM: альтернатива, що підтримується урядом
У червні 2023 року BHIM фіксує 22.9 мільйона щомісячних транзакцій на суму ₹72.59 мільярда. Доступно 13 мовами. Ви обираєте BHIM для отримання прямих державних субсидій.
У таблиці нижче наведено щомісячні обсяги BHIM:
| місяць | Транзакції (мільйони) |
| червні 2023 | 22.9 |
| 2023 травня, | 22.8 |
| квітень 2023 | 23.61 |
Статистика шахрайства: як залишатися в безпеці
У 2023 фінансовому році було зареєстровано 95 402 випадки шахрайства з UPI, що більше, ніж у попередні роки. 50% фінансових шахрайств пов’язані з UPI/інтернет-банкінгом. Ви вмикаєте біометричні блокування та уникаєте розголошення одноразових паролів.
У таблиці нижче окреслено тенденції шахрайства:
| рік | Cases |
| FY2023 | 95,402 |
| 2021-22 | 84,274 |
| 2020-21 | 77,299 |
Додаткова інформація: закономірності та поради
Сума переказу перевищує 1,000 рупій. 37% транзакцій після 18:00. Можливе використання чотирьох ідентифікаторів UPI на один рахунок. Витрати зростають на 35% у понеділок.
Нещодавні користувачі Reddit запитують про UPI для криптовалюти; радять не використовувати через правила. Запити Quora на UPI Circle щодо делегованих платежів — використовуйте для сімейних допомог.
Стратегії отримання вигоди від UPI
Прив’яжіть UPI до заощаджень для інвестицій. Продавці приймають оплату через QR-код з комісією 1.1% на суми понад 2,000 рупій. Відстежуйте через додатки для складання бюджету. Використовуйте міжнародні грошові перекази.
Найчастіші запитання щодо статистики UPI
1. Яка поточна частка ринку провідних додатків UPI?
PhonePe лідирує з часткою ринку 48.3%, обробляючи понад 9.15 мільярда транзакцій щомісяця, далі йдуть Google Pay з 37% та Paytm з 7.82%, разом обробляючи 95% вартості UPI.
2. Скільки країн приймають платежі UPI у 2026 році?
UPI працює у 27 країнах, включаючи Францію, Сінгапур, ОАЕ та Шрі-Ланку, і ще 10 країн знаходяться на стадії розробки, що дозволяє вам безперешкодно здійснювати транскордонні перекази.
3. Які щоденні та щомісячні ліміти транзакцій UPI?
Користувачі здійснюють до 20 транзакцій щодня, причому більшість банків обмежують суму 1 лакхом рупій, тоді як щомісячні ліміти варіюються, як-от 30 лакхів рупій у IDFC, що допомагає вам планувати великі платежі.
4. Яку вигоду можуть отримати підприємства від зростання UPI?
Бізнеси інтегрують UPI з показником успішності 99.2%, низькими комісіями та домінуванням P2M на рівні 62.40%, збільшуючи продажі за допомогою QR-кодів та зменшуючи обсяг обробки готівки.
5. Які заходи щодо запобігання шахрайству повинні вживати користувачі UPI?
Користувачі вмикають біометричні дані, уникають передавання одноразових паролів та контролюють транзакції, як було зареєстровано у 95 402 випадки шахрайства у 2023 фінансовому році, що забезпечує безпечне використання на тлі зростання обсягів.
Також читайте:
- Статистика WhatsApp
- Збільшити статистику
- Статистика мета-ШІ
- Статистика маркетингу відео
- Статистика Apple Music
Висновок
Статистика ринкової частки UPI за 2026 рік продемонструйте систему з 48.3% лідів PhonePe, понад 350 мільйонами користувачів та глобальним охопленням, що дозволяє вам ефективно здійснювати транзакції, заощаджувати кошти та фінансово розвиватися у світі безготівкових платежів.
